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Lizenzierung Malta
Diverse Aktivitäten fallen in Malta unter eine Lizenzierungs- und Aufsichtspflicht. Die prominentesten Beispiele dafür sind Finanz- und Glückspielaktivitäten. Für beide Bereiche gilt, dass der Weg zur Lizenz ein komplexer Weg ist und dass keine Lizenz ohne genauste Prüfung vergeben wird.
Finanzlizenz in Malta nur nach ausführlicher Prüfung
Für Finanzlizenzen (z.B. Finanzberater, Finanz ‑oder Versicherungsmakler, Investmentfond- oder Plattform oder gar eine Banklizenz) ist die MFSA, die Maltese Financial Services Authority, zuständig. Jedes Lizenzverfahren wird auf einer Fall-zu-Fall Basis behandelt. Das heißt, es gibt kein Schema F, in dem man mit einem bestimmten Dienstleistungssegment unterkommt. Vielmehr prüft die Behörde jede Applikation vor, und prüft dann über ein mindestens 12-monatiges Verfahren folgende Dinge: den Business Case, jede involvierte Person, jeden Zulieferer, jedes Konto, das Risk Management, die Compliance Regeln, die KYC Regeln, die Substanz auf Malta usw. – kurzum wird die gesamte Unternehmung in allen Aspekten chirurgisch analysiert. Alle involvierten Personen müssen Ihren Lebenslauf, polizeiliches Führungszeugnis, Bank Referenzen, Nachweise zur Ausbildung und Nachweise zur Berufserfahrung beibringen. Mithin erfragt die Behörde aktiv Strafregister und angegebene Referenzen ab. Alles in allem kann eine Applikation somit schnell ein paar hundert Seiten Papier bedeuten. Dr. Werner & Partner begleiten Lizenzverfahren von A bis Z, meistens mit der Zuarbeit von Partnern.
Glücksspiellizenz in Malta mit gutem Ruf
Glückspiellizenzen werden ebenfalls nur auf Fall-zu-Fall Basis vergeben, wobei das Verfahren auf Grund der weit entwickelten Regulierung klarer zu strukturieren ist. Dabei muss ebenfalls für alle involvierten Personen ein Konglomerat von Unterlagen eingereicht werden. Die wirkliche Hürde, welche auch regelmäßig von Interessenten unterschätzt wird, ist eine technische. Das Spielsystem (Frontend, Backend, Zufallsgenerator, Anbindung Payment Processor), inkl. Applikationsstruktur und Serverstruktur muss zu einem gewissen Teil bereits fertig oder zumindest in Arbeit sein, sonst muss man die Lizenzierung in Malta nicht starten. Es gibt zwar in Malta etliche Anbieter, die “schlüsselfertige” Systeme anbieten, aber auch diese müssen angepasst und eingestellt werden und auch das dauert erfahrungsgemäß Wochen bis Monate.
Glücksspiellizenz Malta: Unterschiedliche Arten Lizenzen
Die Art der Lizenz auf Malta richtet sich nach dem Angebot, z.B. Casino, Wetten oder Pool Wetten / Bereitstellen einer Plattform. Es ist entscheidend für jeden Interessenten zu wissen, dass der gesamte Markt, vor allem die rechtliche und regulative Seite, in Bewegung ist. Das heißt, dass es unter Umständen sein kann, dass Anbieter sich auch mit einer Lizenz auf Malta zusätzlich noch ein einem anderen Land lizenzieren müssen. So der Fall in UK, Italien, Dänemark, Frankreich. Andere Länder folgen gerade. Es kann allerdings davon ausgegangen werden, dass eine etwaige weitere Lizenzierung einfacher zu erreichen ist, für den Fall, dass bereits eine maltesische Lizenz vorliegt. Von einem regulativen Standpunkt aus genießen die “Remote Gaming Licences” aus Malta einen hohen Ruf. Die Lizenzierung in Malta für Glücksspiel kann von Dr. Werner & Partner von A bis Z begleitet werden.
Zum Thema
Werde ich ehrlich beraten, auch wenn Malta nichts für mich ist?
75% der Anfragen raten wir von Malta ab.
Ab wann lohnt sich eine Firmengründung auf Malta?
Das hängt auch immer vom Einzelfall und vor allem auch von der persönlichen Empfindung von ‘lohnenswert’ ab. Wenn Sie nicht nach Malta ziehen, lohnt es sich ab einem Gewinn von EUR 750 Tsd. aufwärts und wenn Sie nach Malta ziehen ab einem Gewinn von EUR 100 Tsd.
Ich miete mir eine Wohnung auf Malta melde mich dann zuhause ab. Das sollte reichen, oder? Wie soll das Finanzamt denn beweisen, dass ich doch da bin?
- Ob es das Finanzamt es mitbekommt oder beweisen kann oder nicht, spielt für den Umstand keine Rolle, dass es dennoch Steuerhinterziehung sein kann, wenn Sie wohnhaft in Deutschland sind und keine Steuern erklären.
- Das Finanzamt muss gar nichts beweisen, sondern Sie. Das Finanzamt unterstellt und Sie müssen das Gegenteil beweisen.
Für wen ist denn eine Malta Lösung dann passend?
Zunächst mal für jeden, der ungebunden ist und sich vorstellen kann, in Malta zu leben. Unserer Meinung nach eignet sich die Gestaltung am besten für Internetunternehmer bzw. internationale Unternehmer, die von jedem Telefon oder PC der Welt aus arbeiten können und das auch tun.
Das klingt alles kompliziert.
Das kann es auch sein, aber um das zu analysieren und zu strukturieren haben Sie uns. Es gibt kein Schema F und keine Formel, die auf jeden passen. Was für den einen Mandanten völlig in Ordnung ist, kann für den anderen fatale Folgen haben. Jeder Fall ist anders und jeder Fall braucht eine individuelle Beratung.