Service

Services de Conformite

Les entreprises basees a Malte operant dans les secteurs regules et non regules doivent respecter des obligations de conformite rigoureuses en vertu du droit europeen et maltais. DW&P fournit des services de conformite complets – de la mise en oeuvre du cadre AML/KYC et du filtrage des sanctions a l'evaluation continue des risques et au reporting reglementaire.

Services de Conformite s'inscrit dans la phase Comptabilite & Conformite, au service des entreprises internationales soumises a des obligations reglementaires a Malte et dans l'UE.

Services de Conformite : Faits Cles

Cadre AML
5e Directive Anti-Blanchiment UE – Transposee en droit maltais (PMLFTR)
Exigences KYC
Customer Due Diligence – CDD standard, simplifiee et renforcee
Filtrage Sanctions
Listes UE & Internationales – Surveillance et filtrage continus
Evaluation des Risques
Business Risk Assessment – Obligatoire pour toutes les personnes assujetties

Services de Conformite : Nos Services

Filtrage des Listes de Sanctions

  • Verification des actionnaires, administrateurs et entites contre les listes de sanctions internationales
  • Bases de donnees de sanctions UE et internationales
  • Surveillance et re-filtrage continus

Verification des Medias Defavorables

  • Analyse des bases de donnees publiques et des sources mediatiques concernant les individus et les entreprises
  • Evaluation du risque reputationnel

Analyse PEP

  • Identification des Personnes Politiquement Exposees
  • Determination des mesures specifiques pour les relations avec des PEP
  • Diligence raisonnable renforcee le cas echeant

Evaluation des Risques

  • Evaluation des risques pays, sectoriels et transactionnels selon les normes en vigueur
  • Profilage du risque client
  • Revision periodique et mise a jour des risques

Verification des Documents et de l'Identite

  • Verification des pieces d'identite en termes d'authenticite, de manipulation et d'exhaustivite
  • Identification des beneficiaires effectifs
  • Systemes et protocoles de conservation des archives

Analyse de l'Origine des Fonds et du Patrimoine

  • Collecte et verification des justificatifs pertinents concernant l'origine des fonds (Source of Funds) et du patrimoine (Source of Wealth)
  • Documentation pour des dossiers de conformite auditables