Het openen van een bankrekening in Malta is steeds veeleisender geworden door strenge KYC- en AML-vereisten. DW&P begeleidt klanten door het volledige proces, met directe bankcontacten en kennis van welke banken bij specifieke bedrijfsmodellen passen – van traditionele banken zoals BOV en HSBC Malta tot Electronic Money Institutions (EMI's).
Bankrekening Malta valt binnen de fase Corporate Infrastructure en bedient internationale bedrijven en ondernemers die een operationele bankfaciliteit nodig hebben op Malta.
Bankrekening Malta: Belangrijke Feiten
Traditionele banken
BOV, HSBC Malta – Full-service bankieren met fysieke kantoren
EMI-alternatieven
Wise Business, Revolut Business – Snellere onboarding, digital-first aanpak; Revolut heeft volledige EU-banklicentie met depositogarantie tot EUR 100.000
Persoonlijke afspraak
Doorgaans vereist – De meeste Maltese banken vereisen minimaal één persoonlijke afspraak voor identiteitsverificatie
KYC/AML-vereisten
Strenge EU-normen – Naleving van de 5e EU-antiwitwasrichtlijn verplicht
DW&P-voordeel
Directe bankcontacten – Gevestigde relaties met Maltese banken
Bankrekening Malta: Onze Diensten
Bankselectie & matching
Beoordeling van bedrijfsmodel, transactievolumes en vereisten
Aanbeveling van de juiste bank of betalingsprovider (BOV, HSBC Malta, Wise Business, Revolut Business)
Vergelijking van kostenstructuren, dienstverlening en multivaluta-opties
Documentvoorbereiding & beoordeling
Verzameling en beoordeling van alle vereiste stukken (bedrijfsdocumenten, bedrijfsplan, persoonlijke identificatie, bankreferenties)
Compliance-check vooraf tegen KYC/AML-vereisten van de gekozen bank
Documentatie herkomst van middelen en herkomst van vermogen
Begeleiding bij afspraken
De meeste Maltese banken vereisen minimaal één persoonlijke afspraak
DW&P regelt de afspraak en bereidt de klant voor op het gesprek
Coördinatie met andere Malta-afspraken (bijv. notarisbezoek voor bedrijfsoprichting)
Zakelijke rekening opzetten
Opening van zakelijke rekening voor Malta-bedrijven en holdingstructuren
Indiening aanvraag en directe coördinatie met de bank
Afhandeling van vervolgvragen en aanvullende vereisten
Ondersteuning persoonlijke rekening
Persoonlijke bankrekeningen voor particulieren en gezinnen die naar Malta verhuizen
Coördinatie in het kader van het bredere relocatieproces
EMI & betalingsprovider opzet
Wise Business, Revolut Business en andere internationale betalingsproviders
Snellere opening voor operationeel bankieren terwijl traditionele bankaanvragen lopen
Advies over welke providers bij het bedrijfsmodel passen (depositobescherming, lenen, betalingskosten)
Begeleiding bij rekeningbeheer
Hulp bij het instellen van online bankieren en bestellen van pasjes
Ondersteuning bij de eerste operationele stappen na activering
Afwijzingsherstel
Snelle identificatie van alternatieve banken of EMI's bij afwijzing
Aangepaste aanvraakaanpak voor bedrijfsmodellen met hoger risico (e-commerce, crypto)