Die Eröffnung eines Bankkontos in Malta ist durch strenge KYC- und AML-Anforderungen zunehmend anspruchsvoll geworden. DW&P begleitet Mandanten durch den gesamten Prozess und nutzt direkte Bankenkontakte sowie Wissen darüber, welche Banken zu welchen Geschäftsmodellen passen – von traditionellen Banken wie BOV und HSBC Malta bis zu Electronic Money Institutions (EMIs) wie Wise Business und Revolut Business.
Bankkontoeröffnung Malta gehört zur Phase Niederlassung und bedient internationale Unternehmen und Privatpersonen beim Aufbau der Finanzinfrastruktur in Malta.
Bankkontoeröffnung Malta: Kernfakten
Traditionelle Banken
BOV, HSBC Malta – Vollservice-Banking mit physischen Filialen
EMI-Alternativen
Wise Business, Revolut Business – schnelleres Onboarding, digital-first; Revolut hat volle EU-Banklizenz mit Einlagensicherung bis EUR 100.000
Persönlicher Termin
In der Regel erforderlich, die Mehrheit der maltesischen Banken verlangt mindestens einen persönlichen Termin zur Identitätsprüfung
KYC/AML-Anforderungen
Strenge EU-Standards, Konformität mit 5. EU-Geldwäscherichtlinie Pflicht
DW&P-Vorteil
Direkte Bankenkontakte, etablierte Beziehungen zu maltesischen Banken
Bankkontoeröffnung Malta: Unsere Leistungen
Bedarfsanalyse und Bankenwahl
Prüfung von Geschäftsmodell, Transaktionsvolumen und Anforderungen
Empfehlung der passenden Bank oder des passenden Zahlungsdienstleisters (BOV, HSBC Malta, Wise Business, Revolut Business)
Vergleich von Gebührenstrukturen, Leistungen und Mehrwährungsoptionen
Dokumentenvorbereitung und Compliance-Vorabprüfung
Zusammenstellung und Prüfung aller erforderlichen Unterlagen (Gesellschaftsdokumente, Geschäftspläne, Ausweisdokumente, Referenzschreiben)
Vorab-Compliance-Prüfung gegen KYC/AML-Anforderungen der gewählten Bank
Source of Funds und Source of Wealth Dokumentation
Terminkoordination vor Ort
Die Mehrheit der maltesischen Banken verlangt mindestens einen persönlichen Termin
DW&P koordiniert den Termin und bereitet den Mandanten auf das Gespräch vor
Abstimmung mit anderen Malta-Terminen (z.B. Notartermin für Firmengründung)
Geschäftskonto-Eröffnung
Kontoeröffnung für Malta-Gesellschaften und Holdingstrukturen
Antragstellung und direkte Abstimmung mit der Bank
Bearbeitung von Rückfragen und zusätzlichen Anforderungen
Privatkonten
Persönliche Bankkonten für Einzelpersonen und Familien, die nach Malta umziehen
Koordination im Rahmen des gesamten Relocation-Prozesses
EMI- und Zahlungsdienstleister-Einrichtung
Wise Business, Revolut Business und andere internationale Zahlungsdienstleister
Schnellere Eröffnung für operatives Banking während traditionelle Bankanträge laufen
Beratung, welche Anbieter zum Geschäftsmodell passen (Einlagenschutz, Kreditvergabe, Zahlungskosten)
Nachbetreuung
Unterstützung bei Einrichtung von Online-Banking und Kartenbestellung
Begleitung bei den ersten operativen Schritten nach Kontoeröffnung
Alternative Lösungen bei Ablehnung
Schnelle Identifikation alternativer Banken oder EMIs bei abgelehntem Antrag
Angepasste Antragsstrategie für risikobehaftete Geschäftsmodelle (E-Commerce, Krypto)