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Bankkonto Eröffnung
Ein funktionierendes Bankkonto ist die Grundlage für jede geschäftliche und private Tätigkeit in Malta.
Bankkonto Eröffnung – Was Sie wissen müssen
Maltesische Banken stellen hohe Anforderungen an neue Kontoinhaber. Strenge KYC- und AML-Vorschriften, umfangreiche Dokumentationspflichten und eine grundsätzliche Zurückhaltung gegenüber Nicht-Residenten machen die Kontoeröffnung zu einem der zeitaufwändigsten Schritte bei der Einrichtung in Malta. Viele Unternehmer unterschätzen diesen Punkt – und stehen dann mit einer fertig gegründeten Gesellschaft da, die nicht handlungsfähig ist.
Die Bankenlandschaft in Malta teilt sich grob in zwei Kategorien: Traditionelle Banken wie Bank of Valletta (BOV) und HSBC Malta bieten vollumfängliche Bankdienstleistungen, haben aber längere Bearbeitungszeiten und höhere Dokumentationsanforderungen. Daneben gibt es E-Money-Institute (EMIs) und internationale Zahlungsdienstleister, die schneller eröffnen, aber im Leistungsumfang eingeschränkt sein können. Welche Lösung für Sie passt, hängt von Ihrer Situation, Ihrem Geschäftsmodell und Ihren Anforderungen ab.
DW&P kennt die Anforderungen jeder Bank in Malta. Wir wissen, welche Unterlagen wann in welchem Format vorliegen müssen, welche Geschäftsmodelle bei welcher Bank auf Akzeptanz treffen – und bei welcher nicht. Durch unsere direkten Bankenkontakte verkürzen wir Wartezeiten und vermeiden Ablehnungen, die bei unbegleiteten Anträgen häufig vorkommen.
Brauchen Sie ein Bankkonto in Malta – geschäftlich oder privat?
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Bankkonto Eröffnung – Unser Vorgehen
Erstberatung (kostenfrei)
Wir besprechen Ihre Situation: Geschäftsmodell, Kontoart (privat oder geschäftlich), erwartetes Transaktionsvolumen und besondere Anforderungen. Auf dieser Basis empfehlen wir die passende Bank.
Dokumentenvorbereitung
Wir erstellen eine maßgeschneiderte Checkliste, prüfen Ihre Unterlagen und bereiten den Antrag vor. Fehlende Dokumente wie Bankempfehlungsschreiben oder Business-Descriptions beschaffen oder erstellen wir gemeinsam.
Compliance-Vorabprüfung
Bevor der Antrag eingereicht wird, prüfen wir ihn gegen die spezifischen KYC/AML-Anforderungen der gewählten Bank. So vermeiden wir Nachforderungen und Verzögerungen.
Antragstellung und Bankenkontakt
Wir reichen den Antrag ein und übernehmen die gesamte Kommunikation mit der Bank. Bei Rückfragen reagieren wir direkt – Sie müssen sich um nichts kümmern.
Termin vor Ort
Für den persönlichen Termin bei der Bank koordinieren wir Datum und Uhrzeit und bereiten Sie auf das Gespräch vor. Wenn möglich, legen wir den Termin auf denselben Malta-Aufenthalt wie andere notwendige Termine.
Kontoaktivierung und Einrichtung
Nach erfolgreicher Eröffnung unterstützen wir Sie bei der Einrichtung von Online-Banking, der Bestellung von Debitkarten und den ersten operativen Schritten.
Mandantenstimmen
