Analyse des risques
Inventaire systématique de votre situation patrimoniale, des risques de responsabilité et de l'exposition fiscale.
Phase : Mandats Spéciaux
.mdServices pour HNWI
Un patrimoine important exige plus que de la simple gestion : il requiert une stratégie, une structure et un pilotage centralisé. Nous allions l'expertise d'un Family Office à la rigueur juridique et fiscale pour concevoir une approche globale. Protection des actifs, succession et coordination fiscale internationale réunies en une seule main. Avec Malte comme point d'ancrage stratégique. — Depuis 2013 · CSP agréé · Accompagnement sur mesure
Vos interlocuteurs
Horst Wickinghoff
Senior New Business Manager
Nathaniel Borg
Managing Partner
Roderick Galea
Managing Partner
Services pour HNWI – Ce que vous devez savoir
Quiconque détient des actifs au-delà des frontières connaît la situation : des conseillers dispersés dans plusieurs juridictions, des informations fragmentées, une absence de vue d'ensemble. Chaque décision – qu'il s'agisse d'une cession de participation, d'un achat immobilier ou d'un changement de résidence – entraîne des conséquences fiscales et juridiques simultanées dans plusieurs pays. Sans stratégie coordonnée, des failles, des risques de double imposition ou des aléas juridiques apparaissent.
C'est ici qu'intervient notre service dédié aux HNWI. Nous agissons comme votre interlocuteur central pour toute question de structuration, de protection et de transmission de patrimoine. Nous ne pensons pas en "produits", mais en "systèmes" : comment articuler Holding, Trust et stratégie de résidence ? Quelle structure protège vos actifs tout en restant fiscalement efficiente ? Comment préparer la prochaine génération ?
Pour ces enjeux, Malte offre un cadre réglementaire stable, conforme aux normes de l'UE, assorti d'un environnement fiscal attractif. En tant que CSP (Corporate Service Provider) agréé à Malte, nous combinons capacité d'exécution locale et expertise en structuration internationale – en toute discrétion, avec une sécurité juridique totale et une vision à long terme.
- Familles d'entrepreneurs disposant de structures complexes ou de revenus de cession significatifs, nécessitant une stratégie patrimoniale centralisée
- Détenteurs de patrimoine possédant immobilier, participations ou comptes bancaires dans plusieurs pays, en quête de coordination
- Familles souhaitant préserver et transmettre leur patrimoine de manière structurée sur plusieurs générations
- Personnes exposées à des risques de responsabilité élevés – du fait de leur profession, de leur visibilité publique ou de leurs activités entrepreneuriales
- HNWI résidant dans des pays à forte pression fiscale ou planifiant un départ, souhaitant optimiser leur situation à l'international
- Clients souhaitant auditer et consolider des structures existantes (Holdings, Trusts, Fondations)
Analyse des risques et inventaire patrimonial: Bilan systématique de votre situation patrimoniale globale : risques de responsabilité, exposition fiscale, structures existantes et vulnérabilités éventuelles.
Mise en place de fonctions de Family Office: Organisation en Single ou Virtual Family Office avec des points de contrôle centralisés, des systèmes de gouvernance et des responsabilités clairement définies.
Structuration patrimoniale via véhicules juridiques: Conception et mise en place de Holdings, Trusts, Fondations et modèles de participation – adaptés à vos objectifs, vos juridictions et vos classes d'actifs.
Coordination fiscale internationale: Optimisation de la charge fiscale globale au-delà des frontières, en tenant compte des conventions fiscales, du CRS et de la réglementation européenne.
Planification successorale et transmission: Concepts de transmission sécurisés incluant la gouvernance familiale, les règles pour la prochaine génération et la répartition claire du patrimoine.
Stratégie de résidence et relocation: Conseil sur l'optimisation du lieu de résidence avec un accent sur la résidence à Malte – aspects fiscaux, droit du séjour et mise en œuvre pratique.
Protection contre les accès non désirés: Structures visant à sécuriser le patrimoine contre les risques liés au divorce, à l'insolvabilité, aux créances ou à l'instabilité politique.
Pilotage des partenaires externes et suivi continu: Collaboration avec vos conseillers, banques et prestataires existants – ou accès à notre réseau d'avocats, fiscalistes et spécialistes en banque privée.
- Nous pensons comme un Family Officer, mais agissons avec la rigueur juridique et fiscale d'un cabinet spécialisé. Une différence notable dans la pratique.
- CSP agréé à Malte – nos structures ont de la substance, répondent aux exigences réglementaires et sont conçues pour durer. Pas de montages artificiels.
- Expérience des actifs internationaux : du Private Equity aux participations d'entreprise, en passant par les portefeuilles immobiliers et les actifs atypiques. Nous maîtrisons les spécificités de chaque classe d'actifs.
- Accompagnement personnel au niveau des associés. Pas de délégation à des équipes juniors, pas d'interlocuteurs changeants. La discrétion n'est pas une promesse, c'est notre méthode de travail.
- Coordination centralisée : nous faisons le lien entre les juridictions, les conseillers et les classes d'actifs, vous évitant d'avoir à gérer vous-même cette complexité.
- La substance avant le modèle : nous travaillons exclusivement dans le cadre des lois en vigueur et des standards internationaux (OCDE, UE, CRS). Pas d'ingénierie fiscale agressive.
La structuration patrimoniale via Malte est-elle légale ?
Oui. Malte est un État membre de l'UE disposant d'un cadre réglementaire complet, conforme aux standards internationaux (OCDE, CRS, GAFI). Nous travaillons exclusivement avec des structures juridiquement solides – transparentes, conformes et auditables.
Quelle est la différence entre une Holding, un Trust et une Fondation ?
Tout dépend de votre objectif. Une Holding est idéale pour la gestion de participations et la consolidation des bénéfices. Un Trust offre une protection du patrimoine et une grande flexibilité successorale. Une Fondation permet de dédier durablement un patrimoine à un but défini. Nous vous expliquons ces différences en détail pour recommander la structure adaptée à votre situation.
Pouvez-vous auditer et optimiser des structures existantes ?
Absolument. De nombreux clients nous sollicitent avec des structures historiques qui ne correspondent plus à leur situation actuelle ou à la réglementation. Nous analysons vos montages existants, identifions les faiblesses et restructurons là où cela est pertinent.
Quand devrais-je commencer la structuration de mon patrimoine ?
Plus tôt que vous ne le pensez. De nombreuses mesures de protection et d'optimisation fiscale ne peuvent être mises en œuvre rétroactivement ou dans l'urgence. En cas de divorce, de créance ou de litige fiscal, la marge de manœuvre est considérablement réduite. La prévention est la clé.
Travaillez-vous avec mes conseillers actuels ?
Oui, et c'est essentiel pour nous. Nous ne remplaçons pas votre expert-comptable ou votre avocat dans votre pays d'origine – nous les complétons et les coordonnons. Les structures internationales nécessitent une instance centrale qui tient tous les fils. C'est ce rôle que nous assumons.
Ai-je besoin d'un Family Office ?
Tout détenteur de patrimoine n'a pas besoin d'un Family Office formel. Mais à partir d'une certaine complexité – plusieurs juridictions, diverses classes d'actifs, enjeux successoraux – une fonction de coordination centrale n'est pas un luxe, mais une nécessité. Que ce soit sous forme de Single Family Office dédié ou de solution "Virtual Family Office" via notre cabinet : nous trouvons le format adapté à vos besoins.
Vous souhaitez structurer votre patrimoine de manière globale et pérenne ?
Sollicitez un premier entretien gracieux – discret, sans engagement et au niveau des associés.
Entretien confidentielNiveau associéExpertise internationale
Services pour HNWI – Nos compétences
Structure Family Office
Mise en place et organisation de structures de Family Office sur mesure – en format Single ou Virtuel.
Structuration patrimoniale
Conception de Holdings, Trusts, Fondations et modèles de participation juridiquement sécurisés.
Coordination fiscale
Optimisation internationale de la charge fiscale au-delà des frontières et des juridictions.
Planification successorale
Transmission intergénérationnelle avec concept de gouvernance et répartition claire du patrimoine.
Stratégie de résidence
Conseil sur l'optimisation du lieu de résidence, avec un focus particulier sur la résidence à Malte.
Protection des actifs
Sécurisation contre les risques liés au divorce, à l'insolvabilité, aux créanciers ou à l'instabilité politique.
Pilotage des conseils
Coordination centrale de tous les partenaires externes : juristes, fiscalistes, banques et gestion privée.
Services pour HNWI – Comment ça marche
Premier entretien
Analyse confidentielle de votre situation patrimoniale, de vos objectifs et des structures existantes. Toujours gracieux.
Planification stratégique
Élaboration d'une stratégie patrimoniale individuelle : véhicules juridiques, cadre fiscal, choix des juridictions et concept de gouvernance.
Mise en place et structuration
Constitution des structures choisies – Holdings, Trusts, Fondations, organisation du Family Office – incluant tous les documents et enregistrements nécessaires.
Intégration
Intégration dans la planification patrimoniale existante, coordination avec les conseillers externes et les banques, mise en place des systèmes de reporting.
Suivi continu
Accompagnement permanent, adaptation aux évolutions réglementaires, optimisation et développement stratégique – sur plusieurs générations.
Services pour HNWI – Vos contacts
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Ce que la confiance signifie en pratique.
Expertise Locale
Carl Albrecht WaldsteinTraduitAvis Google
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Horst Wickinghoff
