Conseil AML
Respect des lois locales et européennes contre le blanchiment d'argent.
Phase : Gestion courante
.mdServices de Conformité
Protégez votre entreprise contre les risques réglementaires. Nous vous accompagnons pour répondre de manière fiable à toutes les exigences de conformité maltaises et européennes – de l'analyse initiale au suivi continu.
Vos interlocuteurs
Julian Sammut
Responsable Risques & Conformité
Services de Conformité – Ce que vous devez savoir
Les entreprises à Malte sont soumises à des réglementations strictes, notamment en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), d'évaluation des risques, de vérification des sanctions et de diligence raisonnable (Due Diligence). Le respect scrupuleux de ces exigences est crucial pour éviter les sanctions financières, les risques juridiques et les atteintes à la réputation.
Nous accompagnons les entreprises de divers secteurs, réglementés ou non, pour qu'elles remplissent leurs obligations légales de manière sûre, efficace et transparente. Nous fournissons des recommandations claires, des analyses approfondies et une vérification professionnelle de toutes les données de conformité pertinentes.
Qu'il s'agisse de prestataires de services financiers, de Corporate Service Providers ou de sociétés de jeux en ligne (iGaming) : notre conseil en conformité repose sur les standards européens de la 5ème directive anti-blanchiment et s'adapte en permanence aux nouvelles exigences réglementaires.
- Les entreprises soumises aux obligations de conformité, AML ou KYC à Malte
- Les auditeurs, experts-comptables et Corporate Service Providers (CSP)
- Les agents immobiliers, notaires et conseillers juridiques soumis aux réglementations
- Les prestataires de services financiers tels que les banques, assurances et agents VFA
- Les sociétés de jeux en ligne (iGaming) soumises à des exigences de licence strictes
- Les entreprises devant effectuer régulièrement des contrôles de risques, de documents ou de screening
Screening des listes de sanctions: Vérification des actionnaires, directeurs et entreprises par rapport aux listes de sanctions internationales.
Recherche de médias négatifs: Analyse des bases de données publiques et des sources médiatiques concernant les personnes et les entreprises.
Analyse des PPE: Identification des Personnes Politiquement Exposées (PPE) et formulation de recommandations concrètes.
Évaluation des risques: Évaluation des risques liés aux pays, aux activités commerciales et aux transactions selon les normes en vigueur.
Vérification d'identité et de documents: Contrôle de l'authenticité, de l'intégrité et de la complétude des pièces d'identité.
Analyse de l'origine des fonds et du patrimoine: Collecte et vérification des justificatifs pertinents concernant la Source of Funds et la Source of Wealth.
- Une expertise approfondie en matière d'AML, de conformité et d'exigences réglementaires
- Accès à des bases de données de screening professionnelles et des outils de vérification spécialisés
- Standards européens basés sur la 5ème directive anti-blanchiment de l'UE
- Des analyses rapides, rigoureuses et juridiquement sûres avec des résultats clairs
- Une équipe multilingue disposant d'une expérience internationale dans les environnements réglementés
- Mise à jour continue selon les évolutions réglementaires – vous restez toujours en conformité
Pour quels secteurs proposez-vous des services de conformité ?
Pour les entreprises de tous les secteurs, réglementés ou non – en particulier les prestataires de services financiers, les CSP, les agents immobiliers, les auditeurs et les sociétés de jeux en ligne.
Quelles sont les règles AML en vigueur à Malte ?
Malte applique la 5ème directive anti-blanchiment de l'UE. Cela inclut les obligations KYC, les analyses de risques, la vérification des documents et la surveillance continue des relations d'affaires.
Effectuez-vous également le screening des partenaires commerciaux ?
Oui. Nous vérifions aussi bien les personnes physiques que morales, ainsi que leurs bénéficiaires effectifs (UBO), par rapport aux listes de sanctions, aux bases de données PPE et aux sources publiques.
Pouvez-vous accompagner les entreprises sur le long terme ?
Oui. Nous proposons un accompagnement continu en matière de conformité, incluant le monitoring, la mise à jour des données et la réévaluation régulière de votre profil de risque.
Préparez-vous des rapports pour les auditeurs ou les autorités ?
Absolument. Nous fournissons une documentation complète et audit-proof, conforme aux exigences des auditeurs et des autorités de surveillance maltaises.
Que se passe-t-il si la réglementation change ?
Nous suivons toutes les évolutions pertinentes de l'environnement réglementaire maltais et européen et vous informons de manière proactive. Nous adaptons les processus existants en conséquence.
Votre entreprise a-t-elle besoin d'une expertise professionnelle en conformité ?
Réserver une consultation initiale
Services de Conformité – Nos compétences
Analyse PPE
Identification des Personnes Politiquement Exposées.
Évaluation des risques
Évaluation des transactions et des relations d'affaires.
Vérification documentaire
Contrôle des documents d'identité et des documents commerciaux.
Surveillance des transactions
Conseil pour la détection d'activités suspectes.
Contrôle des sources financières
Analyse de l'origine des fonds (Source of Funds) et du patrimoine (Source of Wealth).
Réglementation et Conformité
Assistance concernant les obligations légales et les déclarations obligatoires.
Suivi continu
Monitoring et mises à jour régulières.
Services de Conformité – Comment ça marche
Consultation initiale
Analyse de vos besoins en conformité et élaboration d'un plan individuel. Toujours gratuit.
Collecte de documents
Rassembler et vérifier tous les documents pertinents et les preuves d'identité.
Analyse de conformité
Évaluation des risques et mise en œuvre de toutes les directives AML et KYC.
Rédaction du rapport
Création d'un rapport de conformité détaillé avec recommandations et mesures concrètes.
Accompagnement continu
Monitoring constant et soutien face à l'évolution des exigences réglementaires.
Services de Conformité – Vos contacts
Voix de nos clients
Ce que la confiance signifie en pratique.
Cas complexes
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