Een goklicentie aanvragen bij de Malta Gaming Authority (MGA)

Wilt u als gaming provider kansspelen aanbieden vanuit Malta? Dan is een officiële licentie van de Malta Gaming Authority (MGA) onmisbaar. De wetgeving maakt onderscheid tussen vier verschillende licentieklassen, afhankelijk van uw kernactiviteiten en het bijbehorende belastingregime.

Bij DW&P hebben we de afgelopen 9 jaar tientallen ondernemingen begeleid bij het verkrijgen van hun Malta-goklicentie. Omdat dit proces bekendstaat als complex, arbeidsintensief en strikt gereguleerd, zetten we in dit artikel de belangrijkste stappen en vereisten voor u op een rij.

Juridische basis en doel van de licentie

Met de invoering van de Lotteries and Other Games Act in 2001 legde de Maltese overheid het fundament voor de huidige licentiestructuur. Dit leidde tot de oprichting van de toezichthouder, die sinds 2015 bekendstaat als de Malta Gaming Authority (MGA).

Malta profileert zich internationaal als een proactieve hub voor de iGaming- en iBetting-industrie. Tegelijkertijd staat de jurisdictie voor maximale rechtszekerheid en strikte naleving van internationale en EU-wetgeving. De lat ligt hoog: de MGA wil alleen bonafide partijen toelaten tot de markt.

Daarom moet elke aanvrager een streng due diligence-proces en een uitgebreide systeemcontrole doorlopen. U moet niet alleen de economische, juridische en technische aspecten van uw onderneming tot in detail documenteren, maar ook de integriteit aantonen van alle oprichters en personen in sleutelfuncties.

Vereiste documentatie voor de vennootschap

De MGA vereist inzage in de oprichtingsakte van de vennootschap (uitgegeven door het Malta Business Register – MBR) en de volledige bedrijfsstructuur. Dit omvat bewijsstukken van eventuele fusies, overnames en het aandelenregister. Het doel is volledige transparantie over wie er achter de aanvragende vennootschap en eventuele moedermaatschappijen zit.

Due Diligence voor UBO's (Uiteindelijk Belanghebbenden)

Een cruciaal onderdeel van de aanvraag is de screening van alle Uiteindelijk Belanghebbenden (Ultimate Beneficial Owners of UBO's) die 10% of meer van de aandelen bezitten. Elke UBO moet een uitgebreid formulier van de MGA invullen (Personal Declaration Form).

Daarnaast moet u van elke UBO de originelen of gewaarmerkte kopieën van de volgende documenten aanleveren (uitsluitend in het Engels):

• Kopie van paspoort of identiteitskaart;
• Geboorteakte;
• Een recent bewijs van goed gedrag (VOG / uittreksel strafregister) uit elk land waar de persoon de afgelopen 2 jaar langer dan 6 maanden heeft gewoond;
• Eventuele andere goklicenties die op naam van de persoon staan;
• Bewijs van woonadres (bijvoorbeeld een recente energierekening of bankafschrift).

Due Diligence voor personen in sleutelfuncties

De hierboven beschreven screening geldt ook voor iedereen die een zogeheten 'Key Function' (sleutelfunctie) binnen het bedrijf bekleedt. Ook voor hen moeten dezelfde Engelstalige documenten worden aangeleverd.

In principe mag één persoon meerdere functies vervullen. Er is echter één harde eis: er moet een strikte scheiding zijn tussen operationele functies en functies op het gebied van recht en compliance. Dit waarborgt de onafhankelijkheid van de toezichthoudende rollen binnen uw bedrijf.

Hoewel de onderstaande lijst de huidige standaard is, heeft de MGA de bevoegdheid om naar eigen inzicht te bepalen welke rollen als sleutelfunctie gelden:

• Directeur (CEO) of vergelijkbare functie;
• Operationeel management (dagelijkse leiding, inclusief betalingsverkeer met spelers);
• Compliance (naleving van verplichtingen uit de licentie);
• Financieel management (inclusief belastingafdracht en betaling van MGA-fees);
• Marketing en reclame (inclusief bonusacties);
• Juridische zaken (contracten en geschillenbeslechting);
• Player Support (klantenservice);
• Responsible Gaming (verantwoord spelen);
• Fraudepreventie;
• Risicomanagement;
• AML (Anti-Money Laundering / witwasbestrijding);
• AVG/GDPR en gegevensbescherming;
• Technologie (beheer van backend en controlesystemen met regulatoire data);
• Netwerk- en informatiebeveiliging.

Overige vereisten

• Minimum aandelenkapitaal: De vennootschap moet beschikken over een gestort aandelenkapitaal van minimaal € 40.000 (afhankelijk van de licentieklasse).
• Gescheiden rekeningen: U moet aantonen dat operationele gelden en spelersgelden strikt gescheiden zijn. Hiervoor zijn aparte bankrekeningen nodig. De bank moet schriftelijk bevestigen dat de tegoeden op de spelersrekening gescheiden blijven van het bedrijfsvermogen.
• Businessplan: U dient een gedetailleerd businessplan voor de komende 3 jaar in te dienen. Dit plan moet omzet- en winstprognoses bevatten en uw doelmarkten beschrijven. Bij DW&P kunnen we deze financiële prognoses voor u professionaliseren op basis van uw input.
• Beleid en procedures: De MGA hanteert specifieke richtlijnen voor bedrijfsprocessen. Heeft u al handboeken? Wij controleren of deze 'MGA-compliant' zijn en passen ze waar nodig aan. Als u deze documenten nog niet heeft, kunnen wij ze volledig voor u opstellen.
• Algemene Voorwaarden (T&C's): De voorwaarden tussen uw bedrijf en de spelers moeten voldoen aan strenge eisen. Wij kunnen deze voor u opstellen, rekening houdend met uw specifieke productaanbod en doelgroep.

Technische infrastructuur en systeemcontrole

Een zwaarwegend onderdeel van de aanvraag is de technische audit. U moet uw volledige IT-infrastructuur en systeemarchitectuur documenteren. Na indiening volgt een controle door een externe auditor.

Enkele kernpunten uit de technische checklist:

• Een register van alle servers en virtuele machines, inclusief specificaties (merk, model, functie, intern IP-adres, OS).
• Een schematisch overzicht van uw netwerkarchitectuur.
• Een lijst van alle hoofdsoftware (bijv. MySQL, Java, PHP) met versienummers.
• Locatie-eis: Volgens de MGA-regels moeten productieservers zich in de EU/EER bevinden. Cruciaal is dat de spelersdatabase, financiële transacties en speltransacties real-time worden gerepliceerd naar een server in Malta. U heeft dus een datacenter in Malta nodig. Wij kunnen u introduceren bij betrouwbare lokale hostingpartners.

Specificaties van het spelsysteem

De MGA wil precies weten welke spellen u aanbiedt en hoe deze werken. De focus ligt op eerlijke winkansen en fraudepreventie.

U moet onder andere documenteren:

• Details van alle spellen, inclusief screenshots en beschrijvingen van alle knoppen/functies.
• Procedures voor het signaleren van hoge inzetten of ongewoon hoge winsten.
• Maatregelen tegen 'collusion' (samenspanning tussen spelers).
• Detectiesystemen voor witwassen.
• Maatregelen om bots en verboden software te detecteren.
• Details over de liquiditeitsverdeling.

Contracten en externe partners

Om uw processen te verifiëren, moet de MGA kopieën zien van contracten met derden. Dit begint bij de vraag welke sleutelfuncties intern worden vervuld en welke worden uitbesteed (B2B).

Daarnaast moet u aangeven met welke datacenters en Payment Service Providers (PSP's) u samenwerkt. Voor elke betaalprovider moet een (concept)overeenkomst worden overlegd. Ook bent u verplicht om u aan te sluiten bij een erkende instantie voor geschillenbeslechting (ADR), gekozen uit een lijst van de MGA.

Het verdere verloop

Zodra alle documenten verzameld en opgesteld zijn, dienen we samen met u de officiële aanvraag in bij de MGA.

De autoriteit beoordeelt het dossier grondig. Na deze eerste review ontvangt u een rapport met eventuele punten die nog aangepast moeten worden vóór de systeemcontrole (System Audit). Samen met onze technische experts kunnen we een proef-audit uitvoeren, zodat u niet voor verrassingen komt te staan.

Als de externe systeemcontrole succesvol is afgerond en alle lichten op groen staan, geeft de MGA de licentie af en kan uw onderneming live gaan.

Conclusie

Het aanvragen van een goklicentie in Malta is geen formaliteit, maar een intensief traject dat vraagt om nauwkeurige juridische, economische en technische voorbereiding. De eisen op het gebied van due diligence en compliance zijn streng.

Bij DW&P hebben we in de afgelopen 10 jaar tientallen bedrijven succesvol door dit proces geloodst. Wij ondersteunen u van A tot Z: van het verzamelen van de eerste documenten tot het opstellen van beleidsstukken en de technische voorbereiding.

Wilt u een goklicentie aanvragen in Malta? Plan dan een adviesgesprek in met een van onze experts om uw plannen te bespreken.