De economie van Malta is de afgelopen jaren sterk gegroeid, voornamelijk als gevolg van de instroom van buitenlandse geschoolde arbeidskrachten en buitenlandse bedrijven. Hierdoor steeg plotseling de vraag naar banken om de kansen die in de lokale financiële sector werden gecreëerd, te ondersteunen en te financieren. Tatsächlich gilt Malta als internationales Bankenzentrum und wird genauso wertgeschätzt wie andere Länder im Mittelmeerraum. Er zijn ongeveer 26 banken actief in Malta en elk van hen kan binnenlandse financiering op de markt en leningen aan lokale en buitenlandse particulieren en bedrijven in Malta verstrekken. Malta heeft zich effectief geïntegreerd in het pan-Europese systeem, met name op het gebied van transactieverwerking en het gebruik van geldautomaten in euro. Das bedeutet, dass jeder, der ein Konto bei einer Europäischen Bank hat, kein weiteres Bankkonto bei einer der lokalen Banken eröffnen muss, selbst wenn man beabsichtigt, in Malta ansässig zu werden. Aan de andere kant, als u een lokale hypotheek wilt afsluiten, dan is een Maltese bankrekening vereist. Een ondernemer die een bedrijf wil opzetten in Malta zal de bankdiensten geschikt vinden voor zijn bedrijf, die aangepast kunnen worden aan de behoeften van het bedrijf. Veel lokale banken bieden een gemakkelijke en uitgebreide bankervaring via hun brede assortiment producten, diensten en expertise. Producten en diensten voor zowel particuliere als zakelijke klanten variëren van zakelijke betaalrekeningen, spaarrekeningen, termijndeposito’s, kredietlijnen, rekening-courantkredieten, debet-/creditkaarten, handelsfinanciering, rekeningen in vreemde valuta, wisseldiensten, direct lending, internetbankieren, kredietbrieven, chequeboekjes en geldautomaten. Door de steeds strengere regelgeving in het bankwezen is het openen van een bankrekening in Malta een tijdrovend en ingewikkeld proces geworden. Daarnaast ondergaan veel lokale banken ook een proces van risicovermindering, wat nadelig is voor bedrijven en particulieren die op Malta actief zijn. Bankieren wordt beschouwd als een essentieel onderdeel van de organisatie. Zonder bankrekening kan een bedrijf zijn dagelijkse activiteiten niet voortzetten.
Onze bankrekeningopeningsdiensten bij DW&P Dr. Werner & Partner zijn ideaal voor bedrijven, ondernemers en particulieren die zakelijk actief willen worden in Malta. Vooral de volgende groepen profiteren van onze diensten:
Door gebruik te maken van onze diensten kunt u ervoor zorgen dat uw bankzaken efficiënt en professioneel worden afgehandeld, zodat u zich kunt concentreren op uw kernactiviteiten.
Hier bij DW&P Dr. Werner & Partner kunnen wij u door onze expertise en uitstekende relaties met zowel lokale als buitenlandse banken helpen de juiste bankpartner te vinden. Wij proberen het proces voor u te vergemakkelijken en u een op maat gemaakte oplossing te bieden. Door onze volledige en continue service kunt u er zeker van zijn dat al uw bankzaken in veilige handen zijn. Bij DW&P Dr. Werner & Partner ontvangt u, zodra u door ons professionele compliance-team bent geïdentificeerd en gecontroleerd en het bedrijf is opgericht, alle informatie met betrekking tot uw bankbehoeften. Deze informatie omvat:
Het hebben van medewerkers die in de banksector hebben gewerkt, maakt het gemakkelijker om te begrijpen wat vanuit het oogpunt van de bank nodig is. Aan onze kant blijven wij altijd op de hoogte van nieuwe voorschriften en staan wij voortdurend in contact met banken waar wij al erkende dienstverleners zijn bij het doorverwijzen van klanten, om bij te blijven met de nieuwe eisen van de banken. Dit zal ons ook helpen om de risicobereidheid van de verschillende instellingen beter in te schatten en vertragingen bij het openen van bankrekeningen voor u te verminderen.
Vanwege de toenemende nalevingsvoorschriften die moeten worden gevolgd, wordt het proces steeds moeizamer en langduriger. Toch hebben wij altijd een manier gevonden om cliënten succesvol te helpen bij het openen van een bankrekening.
Als een individu een lopende rekening/spaarrekening wil openen, zijn de volgende documenten vereist: Een kopie van uw paspoort of identiteitskaart Een recente rekening van een nutsbedrijf of een bankafschrift waaruit uw woonadres duidelijk blijkt (afhankelijk van de instelling mag dit niet ouder zijn dan 3 maanden en in sommige gevallen niet ouder dan 6 maanden) Een bankreferentie van de huidige of vorige bank, waarin het aantal jaren dat de klant van de diensten van de bank gebruik heeft gemaakt en de financiële status van de persoon duidelijk worden vermeld. Als een bedrijf een zakelijke bankrekening wil openen, zijn de volgende documenten vereist: Een kopie van de oprichtingsdocumenten van het bedrijf, zoals registratiedocumenten, oprichtingsakte & statuten (Memorandum & Articles of Association), aandelenregister, en in sommige gevallen een “Certificate of good Standing” en een “Certificate of Incumbency”. Een kopie van het paspoort of identiteitskaart van elke directeur, aandeelhouder, uiteindelijke begunstigde en gevolmachtigde. Een bankreferentie voor elke directeur en uiteindelijke begunstigde van het bedrijf. Een rekening van een nutsbedrijf of een bankafschrift als adresbewijs voor directeuren, aandeelhouders, uiteindelijke begunstigden en gevolmachtigden. Bewijzen ter onderbouwing van de vermogensverklaring van de uiteindelijke begunstigde, zoals salarisstroken van eerdere dienstverbanden, bankafschriften enz.
Gewoonlijk duurt het openen van een lokale bankrekening tussen de zes en acht weken, en er zijn gevallen waarin het proces ongeveer drie maanden duurt, afhankelijk van de instelling en hoe complex de aanpak is.
Ja, natuurlijk kunnen wij u helpen om voor een snelle oplossing te kiezen, zodat u kunt beginnen met de handelsactiviteiten van het bedrijf. Wij hebben goede relaties met elektronische geldinstellingen (EMIs) in binnen- en buitenland, waar het mogelijk zou zijn om binnen enkele dagen een rekening te openen.
Ja, zeker, wij stellen inderdaad altijd voor dat een bedrijf ten minste twee operationele rekeningen bij twee verschillende instellingen moet hebben.
Wij zorgen ervoor dat wij onze cliënten voorstellen aan de lokale banken die onder het depositogarantiestelsel (Depositor Compensation Scheme) vallen. Het depositogarantiestelsel is een reddingsfonds voor depositohouders van gefaalde banken die zijn goedgekeurd door de Malta Financial Services Authority (MFSA). Het depositogarantiestelsel heeft een limiet van 100.000 euro per belegger.
Analyse van uw specifieke bankbehoeften en uitgebreide advisering.
Verstrekken van een lijst met geschikte banken en betalingsdienstverleners.
Bemiddeling tussen u en de bank van uw keuze.
Ondersteuning bij het verzamelen en voorbereiden van alle benodigde due diligence-documenten.
Zorgen voor tijdige rekeningopening om vertragingen te voorkomen.
Gebruik van onze nauwe relaties met lokale en buitenlandse banken voor een soepel proces.
Senior Manager Nieuwe Zaken
Horst Wickinghoff
Bank Manager
Wilfred Sammut
Altijd gratis.
DW&P Dr. Werner & Partners. Het toonaangevende Duitstalige advocatenkantoor in Malta.
Diensten
© 2024 – DW&P Dr Werner & Partners – Alle rechten voorbehouden
Corporate Services at DW&P Dr. Werner & Partners are provided by DW&P Services Ltd. (C 103208) which is regulated by the MFSA and is licensed under Authorised Person ID: DSER-23577 to carry out the activities of a Class C CSP in terms of the Company Services Providers Act (Cap. 529 of the Laws of Malta).
