Die Financial Action Task Force (FATF), die auch als „Groupe d’action financière“ bekannt ist, ist eine zwischenstaatliche Organisation, die 1989 gegründet wurde, um Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche zu entwickeln und zu gewährleisten, dass das Ziel der Gerichtsbarkeiten die Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzierung der Proliferation ist.
Die Graue Liste der FATF hebt Länder hervor, die nicht in der Lage sind, die erforderlichen Schutzmaßnahmen gegen Geldwäsche, Proliferationsfinanzierung und Terrorismusfinanzierung nachzuweisen.
Die Schwarze Liste der FATF listet Länder auf, die als nicht kooperativ im Hinblick auf die globalen Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung angesehen werden.
Die Schwarze Liste der FATF – Hochrisiko-Länder
High-Risk Jurisdictions sind Gegenstand eines Call for Action. Das Hauptziel aller Jurisdiktionen sollte die Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzierung der Proliferation sein. Gelingt dies nicht, wird dies als schwerwiegender Mangel und damit als mögliche Einstufung als High-Risk Jurisdiction anerkannt.
Sobald ein Land als High-Risk Jurisdiction identifiziert wird, richtet die FATF einen Aufruf an alle Mitglieder und drängt auf die Anwendung verstärkter Sorgfaltspflichten.
In besonders schwerwiegenden Fällen werden die Länder aufgefordert, Gegenmaßnahmen zum Schutz des internationalen Finanzsystems zu ergreifen.
Die schwarze Liste ist keine permanente Liste und wird regelmäßig aktualisiert. Wenn die AML- und CFT-Regulierungssysteme die Standards der FATF erfüllen, werden Länder entsprechend hinzugefügt oder gestrichen.
Die Graue Liste der FATF – Länder unter verstärkter Beobachtung
Wenn die FATF ein Land in ihre graue Liste aufnimmt, wird die Überwachung verstärkt und das Land muss eine schnelle Lösung für die aufgezeigten Diskrepanzen finden.
Länder auf der grauen Liste der FATF stellen ein hohes Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung dar, sind jedoch verpflichtet, mit der FATF zusammenzuarbeiten, um einen Aktionsplan zu entwickeln, der die aufgezeigten AML/CFT-Mängel behebt.
Wenn ein Land auf der grauen Liste steht, bedeutet dies, dass dieses Land der Überwachung durch die FATF unterliegt, um sicherzustellen, dass die AML/CFT-Ziele erreicht werden, um die Standards der FATF zu erfüllen.
Ein Land auf der grauen Liste ist nicht so negativ wie ein Land auf der schwarzen Liste und wird regelmäßig überprüft, um neue Länder hinzuzufügen und die Länder zu entfernen, die ihre Aktionspläne abgeschlossen haben.
Die FATF und die FATF-ähnlichen regionalen Gremien (FSRBs) arbeiten mit Ländern zusammen, um Mängel in ihren Strategien zu beheben. Diese Länder müssen sich an den Aktionsplan halten, und der Fortschritt wird genau überwacht.
Kann ein Land von einer Grauen Liste gestrichen werden?
Die kurze Antwort lautet JA!
Nehmen Sie Island als Beispiel. Island wurde von der Grauen Liste der FATF gestrichen, nachdem es die Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zufriedenstellend abgeschlossen hatte. Das Land wurde auf die graue Liste gesetzt, weil es keine gesetzliche Regelung zur Geldwäsche gab und die Währungsreform nicht rechtzeitig in Angriff genommen wurde. Einer ihrer Aktionspläne war die Einführung von Gesetzen über das Register der wirtschaftlichen Eigentümer von Unternehmen.
Die Nachwirkungen
Ernsthafte Konsequenzen sind möglich, aber nicht unbedingt wahrscheinlich. Das größte FATF-bedingte Risiko für die Wirtschaft ergibt sich aus der Möglichkeit, dass die Regierung des Landes nicht in der Lage ist, den Aktionsplan in zufriedenstellender Weise gemäß den FATF-Standards umzusetzen.
Auf der grauen Liste zu stehen bedeutet, dass ein Land an seinem Aktionsplan arbeiten muss. Dabei besteht die Möglichkeit, dass das Land strenge Maßnahmen ergreift und Wirtschaftssanktionen gegen den Finanzsektor, wie z.B. Banken, verhängt werden.
Ausländische Investitionen und Handelsströme können beeinträchtigt werden, wenn die graue Liste eines Landes den Zugang zu den globalen Kapitalmärkten erschwert. Die Regierung eines jeden Landes wird jedoch aktiv versuchen, solche Auswirkungen zu vermeiden.
Letztendlich kann die Aufnahme in die graue Liste oder die schwarze Liste eine nachteilige Auswirkung auf die Wirtschaft eines Landes haben, wobei die Auswirkungen je nach den Gründen für die Aufnahme eines Landes variieren können.
Nachdem Island beispielsweise auf die graue Liste gesetzt wurde, war die wichtigste langfristige Auswirkung auf Island seine niedrige Investitionsrate. Strengere Kontrollen führten zu Instabilität. Die isländische Wirtschaft hat jedoch einen Staatsbankrott und einen Regierungszusammenbruch erfolgreich überstanden, nachdem sie von der Grauen Liste der FATF gestrichen wurde und die Anforderungen der Action Task Force erfüllt hat.
Die Vorteile?
Die Einschaltung der FATF kann einem Land helfen, wieder zu seiner besten Form und Gestalt zurückzufinden. Die graue Liste gilt als Warnung, um zu verhindern, dass ein Land auf eine schwarze Liste gesetzt wird, was zu höheren Risiken und strengeren Strafen und Vorschriften führt. Ein Land, das auf der grauen Liste steht, kann dies als Chance nutzen, um aufzuwachen und eine verloren gegangene Wirtschaft wiederzubeleben. Die FATF gibt solchen Ländern eine zweite Chance, um nicht auf die schwarze Liste gesetzt zu werden, und eine Möglichkeit, den entstandenen Schaden zu reparieren.
Für weitere Informationen besuchen Sie: https://www.fatf-gafi.org/home/.
Disclaimer: Der oben genannte Artikel basiert lediglich auf unabhängigen Recherchen von Dr. Werner und Partner und kann keine Rechtsberatung darstellen. Wenn Sie sich mit einem unserer Vertreter treffen möchten, um weitere Informationen zu erhalten, kontaktieren Sie uns bitte für einen Termin: https://www.drwerner.com/de/kontakt/
