Dr. jur. Jörg WernerDe Maltese toezichthouder, de MFSA, heeft een officiële waarschuwing afgegeven voor een dubieuze online aanbieder die opereert onder de naam 'Bitcoin Revolution'. In een aankondiging op de website van de MFSA wordt het publiek indringend gewezen op de illegale activiteiten van deze partij.
De daders achter dit project promoten hun diensten via diverse domeinnamen, waaronder recentelijk https://the-bitcoin-revolution.org/. Via grootschalige advertentiecampagnes op sociale media worden bezoekers naar de website gelokt. De werkwijze is bijzonder misleidend: Bitcoin Revolution maakt gebruik van neprecensies en claimt dat lokale beroemdheden en sterren het platform steunen. Er wordt gesuggereerd dat deze bekende personen in korte tijd enorme winsten hebben behaald via de website.
De MFSA neemt in haar verklaring krachtig afstand van het bedrijf, dat op zijn website onterecht claimt een in Malta gevestigde en gecertificeerde blockchain-onderneming te zijn. De toezichthouder benadrukt met klem dat Bitcoin Revolution geen Maltese vennootschap is en op geen enkele wijze door de MFSA is toegelaten of gecertificeerd.
Verder wordt gesteld dat Bitcoin Revolution alle kenmerken vertoont van een klassieke 'snel rijk worden'-zwendel. Het bedrijf spiegelt voor dat een storting in cryptovaluta binnen enkele minuten kan worden vermenigvuldigd. Het advies aan het publiek is dan ook helder: ga geen enkele transactie of zakelijke relatie aan met Bitcoin Revolution.
Misbruik van de reputatie van 'Blockchain Island'
Dit incident toont helaas aan dat er altijd partijen zijn die proberen mee te liften op het succes van anderen om goedgelovige investeerders geld afhandig te maken. Hoewel de overdreven beloftes van dergelijke websites vaak al genoeg reden zijn voor argwaan, trappen sommigen toch in de val.
Wat deze zaak extra wrang maakt, is dat de oplichters specifiek proberen misbruik te maken van Malta's uitstekende reputatie als 'Blockchain Island'. Door te claimen dat ze over een VFA-licentie beschikken, proberen ze vertrouwen te wekken bij potentiële slachtoffers. Het doel is duidelijk: de strikte regulering die Malta hanteert als kwaliteitsstempel gebruiken voor criminele doeleinden.
Krachtig optreden van de MFSA
Gezien deze ontwikkeling is de reactie van de MFSA glashelder. Met deze publieke waarschuwing laat de toezichthouder zien dat fraude en illegale praktijken op Malta niet worden getolereerd.
De toezichthouder sluit de waarschuwing af met een ondubbelzinnig advies:
"The MFSA strongly advises investors and consumers of financial services that prior to making any investment or entering into any financial services transaction they should make sure that the entity with whom the investment or transaction is being made is authorised to provide such services by the MFSA or another financial services regulatory authority as applicable."
Cryptovaluta zoals Bitcoin en Ethereum, evenals Initial Coin Offerings (ICO's), hebben sinds de hype van 2017 een enorme vlucht genomen. Hoewel blockchain en digitale assets baanbrekende technologieën zijn die vele sectoren zullen transformeren, kent deze innovatie ook een keerzijde. Malafide spelers zoals Bitcoin Revolution zorgen helaas voor negatieve krantenkoppen en onzekerheid in de markt.
Lange tijd was er sprake van een juridisch vacuüm rondom crypto en blockchain. Precies om die reden heeft de Maltese overheid als eerste ter wereld een officieel wettelijk kader voor DLT-technologie geïntroduceerd.
Het doel van het Maltese beleid is juist om een einde te maken aan deze onzekerheid en frauduleuze praktijken. Het gaat Malta niet om korte termijn gewin of het uitmelken van een hype. Integendeel: het doel is om een veilige basis te leggen voor deze technologie, zodat innovatieve toepassingen onderzocht en gerealiseerd kunnen worden. Blockchain biedt immers veel meer mogelijkheden dan alleen de bekende cryptocurrency exchanges.
Hiervoor is een langetermijnvisie nodig en een nauwe samenwerking tussen wetgever en toezichthouder. De Maltese overheid heeft zich gecommitteerd aan de visie van Malta als Blockchain Island: een internationale hub voor innovatie op het gebied van DLT. Dit versterkt niet alleen de tech-sector, maar de gehele economie van het eiland.
De ernst van deze ambities blijkt uit diverse maatregelen. Zo gebruikte de Maltese premier Joseph Muscat het podium van de Algemene Vergadering van de VN om te wijzen op het potentieel van blockchain. De overheid faciliteert evenementen zoals de Malta Blockchain Summit en trekt grote spelers zoals Binance aan. Tegelijkertijd is er een specifieke toezichthouder voor Virtual Financial Assets in het leven geroepen. Zoals dit nieuwsbericht bewijst, wordt er hard opgetreden tegen bedriegers die deze inspanningen proberen te ondermijnen.
De boodschap is duidelijk: gelukszoekers die snel geld willen verdienen over de rug van anderen, hebben in Malta niets te zoeken. Serieuze ondernemers die op zoek zijn naar een innovatievriendelijke overheid, een competente toezichthouder en duidelijke wetgeving, vinden in Malta echter de ideale basis (en nog veel meer).
IMF en Malta bespreken risico's blockchain-technologie
Bij een serieus en duurzaam beleid hoort ook kritische feedback van internationale organisaties. In de regelmatige dialoog tussen het Internationaal Monetair Fonds (IMF) en de Maltese overheid zijn de risico's van blockchain expliciet besproken. Het IMF volgt de implementatie van het wettelijk kader voor blockchain op de voet.
Zoals de Times of Malta meldde, waarschuwde het IMF met name voor het verhoogde risico op witwassen. Het is daarom cruciaal dat de strengste standaarden voor KYC (Know Your Customer) en AML (Anti-Money Laundering) worden nageleefd. Daarnaast moet de toezichthouder over voldoende capaciteit beschikken om de grote stroom aan licentieaanvragen en de complexiteit van de financiële producten te kunnen beoordelen. Het IMF heeft hiervoor concrete aanbevelingen gedaan.
Malta is zich zeer bewust van deze risico's en neemt al geruime tijd maatregelen om witwassen en fraude tegen te gaan. De autoriteiten nemen compliance uiterst serieus. De KYC-richtlijnen zijn streng en worden rigoureus toegepast bij de beoordeling van bedrijven in de crypto-sector.
Deze strikte voorwaarden, gecombineerd met de ambitie om een wereldwijde hub te worden voor technologieën zoals blockchain en AI, maken Malta tot een aantrekkelijke vestigingsplaats voor bonafide startups.
Om succesvol te ondernemen op 'Blockchain Island' is een betrouwbare juridische partner essentieel voor de juiste structurering van uw onderneming. Bij DW&P Dr. Werner & Partners adviseren we internationale cliënten over de juridische en fiscale aspecten van hun crypto- of blockchain-onderneming. Lees hier meer over onze adviesdiensten.
