Im Mai wurde ihm Rahmen der Malta-Files ausführlich über Malta berichtet. Ich hatte mich bereits ausführlich darüber ausgelassen und meine Meinung über die Berichterstattung erläutert. Es stimmt, die Panama Papers haben bezogen auf die Einwohneranzahl auf Malta einiges ins Rollen gebracht. Bis hin zur vorgezogenen Parlamentswahl am 3. Juni. Doch Malta als EU-Mitgliedsstaat selbst zu kriminalisieren, halte ich für problematisch. Anhand eines konkreten Beispiels möchte ich Ihnen aufzeigen, inwieweit die maltesische Regierung Kriminalität begünstigt.
Kontoeröffnung – ein Martyrium in mehreren Akten
Wie lange haben Sie in Deutschland gebraucht, um für Ihr Unternehmen ein Konto zu eröffnen? Vielleicht kennen Sie den Bankberater schon seit Jahren und Ihre Hausbank hilft Ihnen bei einer schnellen Kontoeröffnung. Doch aus eigener Erfahrung weiß ich, dass selbst wenn man der Bank als Kunde nicht bekannt ist, jedoch vorstellig wird, eine Kontoeröffnung innerhalb einer Stunde machbar ist. Vorausgesetzt alle Unterlagen sind verfügbar und entsprechen den Prüfungsrichtlinien des Bankhauses. Im Spiegel wurde über Malta als „Pirateninsel“ berichtet. Die Mafia nutze maltesische Unternehmen, um Millionen von Schwarzgeld zu waschen. Nun, ich kann zu dem Fall wenig beitragen, da ich die Fakten nicht kenne. Was ich jedoch kenne, sind die Praktiken der maltesischen Banken, wenn es darum geht, für ein Unternehmen ein Konto zu eröffnen. Die Richtlinien sind auf Malta sehr streng und „ein Auge zudrücken“ funktioniert hier nicht. Im Rahmen unserer Tätigkeit gehört es für uns zum Alltag in Namen unserer Kunden Firmenkonto auf Malta zu eröffnen. Doch der Alltag soll nicht darüber hinwegtäuschen, dass dies ein schwieriger Weg ist. Teilweise müssen die Unternehmer persönlich vor Ort sein. Viele Nachweise deutscher Banken werden gefordert und der Geschäftszweck muss genau definiert und verständlich sein. Warum sind die Banken so streng? Einerseits, weil sie selbst sehr strengen Kontrollen unterliegen und andererseits, weil sie kein Interesse daran haben mit Kriminellen Geschäfte zu machen.
Viele unsere Kunden können es kaum fassen, wie aufwendig eine Kontoeröffnung ist. Und wenn diese nach 1-3 Monaten endlich geklappt hat, sind sie froh auf unsere Unterstützung zurückgegriffen zu haben.
Ich hoffe, ich konnte Ihnen anhand dieses Beispiels darlegen, dass es Malta Kriminellen schwermacht. Das ist richtig und auch notwendig. Denn nur in ein rechtlich gesichertes Wirtschaftssystem lohnt es sich zu investieren.
