Wer auf Malta eine Gesellschaft gründet oder seinen Umzug nach Malta plant, muss über kurz oder lang auch ein Konto bei einer maltesischen Bank eröffnen. Wer hier das Prozedere aus Deutschland gewohnt ist – man kennt den Bankangestellten vielleicht schon eine gewisse Zeit und kann binnen weniger Minuten mit drei Unterschriften und seinem Ausweis ein Konto eröffnen – sei gewarnt: Auf Malta existieren weitaus strengere Regeln, und bis man sein Konto eröffnet hat, müssen strenge Sicherheitschecks durchlaufen werden. Die Banken wollen sich vor kriminellen Machenschaften schützen, dann der Finanzsektor auf Malta ist darauf bedacht diese einzudämmen.
Aus diesem Grund hat einer der größten maltesischen Banken, die HSBC Malta, das erste Mal an einem Themenabend umfassend über die Risiken der Finanzkriminalität berichtet. Selbst der CEO der HSBC Malta, Andrew Beane, war vor Ort und macht bei seiner Eröffnungsrede bereits deutliche, wie ernst die Bank das Thema nehme. Man versuche konsequent das Risiko von Kriminalität im Finanzsektor zu minimieren, soweit man das als Bank eben könne.
Viele Geschäftskunden nahmen an dem Themenabend teil und das Publikum war von den Vorständen einiger namenhafter Firmen auf Malta bestückt. Denn auch für Unternehmen jenseits des Bankensektors spielt das Risiko selbst Opfer von Finanzkriminalität zu werden eine zentrale Rolle. Sei es aufgrund möglicher Schäden, die man als betroffenes Opfer erleide, oder weil man selbst im Finanzbereich tätig ist und sich daher an strengere Auflagen halten muss.
So berichtete die HSBC Malta zunächst selbst, wie sich ihr Geschäft durch das steigende Risiko verändert hat und die Bankenlandschaft nach wie vor fordert. Diese Veränderungen würden eine Vielzahl von Kunden zu spüren bekommen, denn etwa bei der Eröffnung eines Firmenkontos haben sich die sicherheitsrelevanten Überprüfungen in den vergangenen Jahren massiv erhöht. Ziel der Bank sei es so gegen Kriminalität wie Geldwäsche vorzugehen und seinen Kunden somit auf lange Sicht ein kompetenter Partner zu sein.
Auch wir in der Kanzlei Dr. Werner & Partner, die wir täglich mit Banken intensiv in Kontakt stehen, haben diese Veränderungen wahrgenommen. Viele unserer Mandanten können sich zu Beginn nicht vorstellen, wie komplex und langwierig sich die Eröffnung eines Geschäftskontos darstellen kann. Doch wir folgen dabei stets unserem Leitsatz: Von Anfang an richtig.
