Bankkonto Eröffnung Malta

Maltas Wirtschaft ist in den letzten Jahren stark gewachsen, was vor allem eine Folge des Zustroms ausländischer Fachkräfte und ausländischer Unternehmen war. Damit stieg plötzlich die Nachfrage nach Banken zur Unterstützung und Finanzierung der im lokalen Finanzsektor geschaffenen Möglichkeiten. Tatsächlich gilt Malta als internationales Bankenzentrum und wird genauso wertgeschätzt wie andere Länder im Mittelmeerraum. Hier in Malta gibt es rund 26 operierende Banken, und jede einzelne von ihnen kann die inländische Finanzierung auf dem Markt und Kredite für einheimische und ausländische Privatpersonen und Unternehmen in Malta durchführen.

Malta hat sich effektiv in das europaweite System integriert, insbesondere was die Transaktionsverarbeitung und die Nutzung von Geldautomaten in Euro-Währung betrifft. Das bedeutet, dass jeder, der ein Konto bei einer Europäischen Bank hat, kein weiteres Bankkonto bei einer der lokalen Banken eröffnen muss, selbst wenn man beabsichtigt, in Malta ansässig zu werden. Wenn man andererseits eine lokale Hypothek aufnehmen will, dann ist ein maltesisches Bankkonto erforderlich.

Ein Unternehmer, der bereit ist, ein Unternehmen in Malta zu gründen, wird die für sein Unternehmen passenden Bankdienstleistungen finden, die entsprechend den Bedürfnissen des Unternehmens angepasst werden können. Viele lokale Banken bieten durch ihre breite Palette an Produkten, Dienstleistungen und Fachwissen ein komfortables und umfassendes Bankerlebnis. Die Produkte und Dienstleistungen, die sowohl für Privat- als auch für Firmenkunden angeboten werden, reichen von Geschäftsgirokonten, Sparkonten, Termineinlagen, Kreditrahmen, Überziehungs-krediten, Debit-/Kreditkarten, Handelsfinanzierung, Fremdwährungskonten, Devisendienstleistungen, Direktkredit, Internet-Banking, Barakkreditive, Scheckbüchern und Geldautomaten.

Aufgrund der immer strengeren Vorschriften im Bankgewerbe ist die Eröffnung eines Bankkontos in Malta zu einer zeitaufwändigen und komplizierten Angelegenheit geworden. Abgesehen davon durchlaufen viele lokale Banken auch einen Prozess der Risikoreduzierung, was sich nachteilig auf die in Malta tätigen Unternehmen und Einzelpersonen auswirkt. Das Bankwesen wird als ein wesentlicher Bestandteil der Organisation betrachtet. Ohne ein Bankkonto kann ein Unternehmen seinen täglichen Betrieb nicht fortsetzen.

Was unser Service Bankkonto Eröffnung Malta inkludiert

Hier bei DWP Dr. Werner & Partner können wir Ihnen durch unser Fachwissen und unsere hervorragenden Beziehungen sowohl zu lokalen als auch zu ausländischen Banken helfen, den richtigen Bankpartner zu finden. Wir versuchen, Ihnen den Prozess zu erleichtern und Ihnen eine maßgeschneiderte Lösung anzubieten. Durch unser gesamtes und kontinuierliches Service können Sie sicher sein, dass alle bankbezogenen Angelegenheiten in sicheren Händen sind.

Unsere Qualifikationen

Mitarbeiter zu haben, die im Bankensektor gearbeitet haben, macht es einfacher zu verstehen, was aus der Sicht der Bank benötigt wird. Von unserer Seite bleiben wir stets über neue Vorschriften auf dem Laufenden und sind im ständigen Austausch mit Banken, bei denen wir bereits anerkannte Dienstleister bei der Kundenvermittlung sind, um mit neuen Anforderungen der Banken Schritt zu halten. Dies wird uns auch dabei helfen, die Risikobereitschaft der verschiedenen Institutionen besser einzuschätzen und Verzögerungen bei der Eröffnung von Bankkonten für Sie zu verringern.

WAS WIR UNSEREN KUNDEN ANBIETEN, UM EIN BANKKONTO IN MALTA ZU ERÖFFNEN

Bei DWP Dr. Werner & Partner erhalten Sie, sobald Sie von unserem professionellen Compliance-Team identifiziert und überprüft wurden und das Unternehmen eingerichtet ist, alle Informationen bezüglich Ihrer Bankanforderungen. Diese Informationen umfassen: 

  • Eine Liste von Banken/Zahlungsdienstleistern, die den Bedürfnissen Ihres Unternehmens am besten entsprechen
  • Eine Vorstellung bei der Bank Ihrer Wahl, wo wir als Vermittler zwischen Ihnen und der Bank fungieren
  • Unterstützung bei der Sammlung aller notwendigen Due-Diligence-Prüfungen und bei der Vorbereitung aller notwendigen Bankformulare – wenn es um die Dokumentation der Due-Diligence-Prüfung geht, stellen wir sicher, dass der Großteil der von den Banken geforderten Due-Diligence-Prüfungen während der Onboarding-Phase gemacht wird, um den Prozess einfach, effizient und effektiv zu gestalten
  • Stellen Sie sicher, dass das Konto rechtzeitig eröffnet wird – Durch unsere engen Beziehungen zu einer Reihe von lokalen und ausländischen Banken sind wir in der Lage, innerhalb weniger Wochen ein Konto für Sie zu aktivieren, wobei wir berücksichtigen, dass jegliche Verzögerungen in diesem Prozess dazu führen könnten, dass Ihnen Geschäftsmöglichkeiten und Gewinne vorenthalten werden.
  • Laufende Unterstützung bei allen Bankfragen im Zusammenhang mit der Bankkontenverwaltung, auch wenn der Kontoeröffnungsprozess abgeschlossen und das Konto voll funktionsfähig ist.

Was unseren Mandanten über uns sagen

Schlüsselkontakte für Bankkonto Eröffnung Malta

Darren Borg

Häufige Fragen zum Thema Bankkonto Eröffnung Malta

Aufgrund der steigenden Compliance-Vorschriften, die eingehalten werden müssen, wird der Prozess immer mühsamer und langwieriger. Dennoch haben wir immer einen Weg gefunden, Mandanten erfolgreich bei der Eröffnung eines Bankkontos zu helfen.

Wenn eine Einzelperson ein Giro-/Sparkonto eröffnen möchte, sind folgende Unterlagen erforderlich:

  • Eine Kopie Ihres Reisepasses oder Personalausweises
  • Eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein Kontoauszug, aus dem Ihre Wohnadresse deutlich hervorgeht (je nach Einrichtung darf sie nicht älter als 3 Monate und in manchen Fällen nicht älter als 6 Monate sein)
  • Eine Bankreferenz der aktuellen oder früheren Bank, aus der die Anzahl der Jahre, in denen der Kunde die Dienste der Bank in Anspruch genommen hat, und der finanzielle Status der Person klar hervorgeht.

Wenn ein Unternehmen ein Firmenbankkonto eröffnen möchte, sind folgende Unterlagen notwendig:

  • Eine Kopie der Gründungsdokumente des Unternehmens, wie z.B. Registrierungsurkunde, Gründungsvertrag & Satzung (Memorandum & Articles of Association), Aktienregister, und es gibt Fälle, in denen ein „Certificate of good Standing“ und ein „Certificate of Incumbency“ verlangt wird.
  • Eine Kopie des Reisepasses oder Personalausweises für jeden Direktor, Anteilseigner, wirtschaftlichen Eigentümer und Zeichnungsberechtigte
  • Eine Bankreferenz für jeden Direktor und wirtschaftlichen Eigentümer des Unternehmens
  • Eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein Bankauszug als Adressnachweis für Direktoren, Aktionäre, wirtschaftliche Eigentümer und Zeichnungsberechtigte.
  • Belege zur Untermauerung der Vermögenserklärung des wirtschaftlichen Eigentümers, wie Gehaltsabrechnungen aus früheren Beschäftigungsverhältnissen, Kontoauszüge usw.

In der Regel dauert die Eröffnung eines lokalen Bankkontos zwischen sechs und acht Wochen, und es gibt Fälle, in denen der Prozess etwa drei Monate dauert, je nachdem, um welche Institution es sich handelt und wie komplex der Ansatz ist.

Ja, natürlich können wir Ihnen helfen, sich für eine Schnelllösung zu entscheiden, um mit den Handelsaktivitäten des Unternehmens beginnen zu können. Wir haben gute Beziehungen zu E-Geld-Instituten (EMIs) im In- und Ausland, wo es möglich wäre, innerhalb weniger Tage ein Konto zu eröffnen.

Ja, sicher, wir schlagen in der Tat immer vor, dass ein Unternehmen mindestens zwei operative Konten bei zwei verschiedenen Institutionen haben sollte.

Von unserer Seite aus stellen wir sicher, dass wir unsere Mandanten den lokalen Banken vorstellen, die unter das Einlagenentschädigungssystem (Depositor Compensation Scheme) fallen. Das Einlagenentschädigungssystem ist ein Rettungsfonds für Einleger gescheiterter Banken, die von der Malta Financial Services Authority (MFSA) zugelassen sind. Das Einlagenentschädigungssystem unterliegt einer Obergrenze von 100.000 Euro pro Anleger.

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