De
Financiële Actiegroep (FATF)
ook bekend als de “
Groupe d’action financière
“, is een intergouvernementele organisatie
intergouvernementele organisatie
organisatie die in 1989 is opgericht,
om antiwitwasrichtlijnen te ontwikkelen en ervoor te zorgen dat de jurisdicties het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de financiering van proliferatie tegengaan
.
De
Op de grijze lijst van de FAG staan landen die niet kunnen aantonen dat ze de nodige beschermende maatregelen hebben genomen tegen het witwassen van geld, de financiering van proliferatie en de financiering van terrorisme.
.
De
Op de zwarte lijst van de FATF staan landen die niet meewerken aan de wereldwijde inspanningen om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme tegen te gaan.
De zwarte lijst van de FATF – landen met een hoog risico
Jurisdicties met een hoog risico
zijn het onderwerp van een
Oproep tot Actie
. De belangrijkste doelstelling van alle rechtsgebieden moet de bestrijding van het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de financiering van proliferatie zijn. Als dit niet wordt bereikt, wordt dit gezien als een ernstige tekortkoming en dus als een mogelijke classificatie als hoogrisicojurisdictie.
Zodra een land wordt geïdentificeerd als een rechtsgebied met een hoog risico, doet de FATF een oproep aan alle leden en dringt ze aan op de toepassing van verscherpte due diligence-verplichtingen
.
In bijzonder ernstige gevallen worden de landen verzocht om
tegenmaatregelen te nemen om het internationale financiële
systeem te beschermen.
De
De zwarte lijst is geen permanente lijst en wordt regelmatig bijgewerkt
. Wanneer de AML- en CFT-regelgeving voldoen aan FATF-normen, landen zullen dienovereenkomstig worden toegevoegd of verwijderd..
De grijze lijst van de FATF – landen die strenger worden gecontroleerd
Wanneer de FATF een land toevoegt aan de grijze lijst, wordt het toezicht
wordt de controle geïntensiveerd
en moet het
land moet een snelle oplossing vinden voor de vastgestelde afwijkingen.
om een snelle oplossing te vinden.
Landen op de grijze lijst van de FAG vormen een hoog risico op het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, maar zijn verplicht om samen te werken met de FAG om een actieplan op te stellen om de geïdentificeerde tekortkomingen op het gebied van witwassen en financiering van terrorisme aan te pakken.
een actieplan ontwikkelen om de geïdentificeerde AML/CFT tekortkomingen aan te pakken
.
Als een land op de grijze lijst staat, betekent dit dat dit land onder toezicht staat van de FATF.
land onderworpen is aan controle door de FAG,
om ervoor te zorgen dat de AML/CFT-doelstellingen worden gehaald om te voldoen aan de FATF-normen.
Een land op de grijze lijst is niet zo negatief als een land op de zwarte lijst en wordt regelmatig herzien om nieuwe landen toe te voegen en landen te verwijderen die hun actieplannen hebben voltooid.
De
FATF en de regionale FATF-stijlorganen (FSRB’s) werken samen met landen om tekortkomingen in hun strategieën aan te pakken.
te verhelpen. Deze landen moeten zich aan het actieplan houden en de voortgang zal nauwlettend in de gaten worden gehouden.
Kan een land van een grijze lijst worden verwijderd?
Het korte antwoord is
JA
!
Neem IJsland als voorbeeld. IJsland is verwijderd van de grijze lijst van de FATF,
na de maatregelen tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme naar behoren te hebben uitgevoerd
. Het land werd op de grijze lijst gezet omdat er geen wettelijke regeling was voor het witwassen van geld en de valutahervorming niet op tijd werd aangepakt. Een van hun actieplannen was de invoering van wetgeving over het register van uiteindelijke begunstigden van bedrijven.
De nasleep
Ernstige gevolgen zijn mogelijk, maar niet noodzakelijkerwijs waarschijnlijk. Het grootste FAG-gerelateerde risico voor de economie vloeit voort uit de mogelijkheid dat de regering van het land niet in staat zal zijn om het actieplan naar behoren uit te voeren in overeenstemming met de FAG-normen.
Op de grijze lijst staan betekent dat een land aan zijn actieplan moet werken. De mogelijkheid bestaat dat het land strenge maatregelen zal nemen en economische sancties zal opleggen aan de financiële sector, zoals banken.
Buitenlandse investeringen en handelsstromen kunnen worden beïnvloed als de grijze lijst van een land de toegang tot de wereldwijde kapitaalmarkten bemoeilijkt. De regering van elk land zal zich echter actief inspannen om dergelijke effecten te voorkomen.
Uiteindelijk kan opname op de grijze of zwarte lijst een nadelig effect hebben op de economie van een land, hoewel het effect kan variëren afhankelijk van de redenen voor opname van een land op de lijst.
Nadat IJsland bijvoorbeeld op de grijze lijst was gezet, was het belangrijkste langetermijneffect op IJsland de lage investeringsquote. Strengere controles leidden tot instabiliteit. De IJslandse economie heeft echter met succes een soevereine wanbetaling en een ineenstorting van de regering overleefd nadat ze van de grijze lijst van de FATF werd gehaald en aan de vereisten van de Action Task Force voldeed.
De voordelen?
FATF-betrokkenheid kan een land helpen om zijn beste vorm terug te krijgen. De grijze lijst wordt beschouwd als een waarschuwing om te voorkomen dat een land op de zwarte lijst komt, wat leidt tot hogere risico’s en strengere straffen en voorschriften. Een land dat op de grijze lijst staat, kan worden beschouwd als een Grijp de kans om wakker te worden en een verloren economie nieuw leven in te blazen. De FATF geeft dergelijke landen een tweede kans om niet op de zwarte lijst te komen en een kans om de aangerichte schade te herstellen.
Ga voor meer informatie naar:
https://www.fatf-gafi.org/home/
.
DisclaimerHet bovenstaande artikel is uitsluitend gebaseerd op onafhankelijk onderzoek door Dr Werner und Partner en vormt geen juridisch advies. Voor meer informatie kunt u een afspraak maken met een van onze vertegenwoordigers,
neem contact met ons op voor een afspraak:
https://www.drwerner.com/de/kontakt/
