Denkt u erover om uw bedrijf op Malta te vestigen? Goede beslissing! Malta biedt onovertroffen voordelen voor internationale zakenmensen, van lage effectieve belastingtarieven tot de mediterrane levensstijl en een hoogopgeleide, meertalige beroepsbevolking. Maar de sleutel tot een succesvolle start ligt in het kiezen van de juiste partner: een gelicentieerde Company Service Provider (CSP).
Wat is een CSP in Malta?
CDV’s zijn organisaties of personen die een breed scala aan zakelijke diensten aanbieden. Deze diensten worden professioneel en systematisch geleverd en zijn gericht op zowel lokale als internationale klanten. CDV’s spelen een belangrijke rol in de levenscyclus van een bedrijf, van het opstarten tot doorlopend beheer en naleving van de regelgeving.
Regulering en normen voor CSP’s in Malta
CDV’s in Malta worden gereguleerd door de Malta Financial Services Authority (MFSA), een financiële en bedrijfsregulerende instantie die ervoor zorgt dat CDV’s zich houden aan hoge standaarden van bedrijfsvoering en naleving. CDV’s moeten voldoen aan de normen die zijn vastgesteld door de MFSA, de nodige licenties verkrijgen en de regelgeving tegen het witwassen van geld (AML) en de financiering van terrorisme (CTF) naleven.
Nieuwe verplichtingen en regelingen
Met de inwerkingtreding van de Malta Company Service Providers (Amendment) Act 2020 op 16 maart 2021 en de bijbehorende nieuwe regels voor Company Service Providers (CSP), moeten alle CSP’s in Malta nu aan strengere regels voldoen. Dit omvat de naleving van nieuwe regels voor risicobeheer, de aanstelling van belangrijk personeel zoals een compliance officer en een antiwitwasmedewerker, evenals het opstellen van een risicoregister. Een erkend CDV zorgt ervoor dat aan al deze vereisten wordt voldaan en beschermt uw bedrijf tegen hoge straffen en sancties.
Vermijding van boetes en straffen
De nieuwe regels omvatten ook een verhoging van de maximale administratieve boetes van €25.000 naar €50.000. Dit betekent dat bedrijven die zich niet aan de nieuwe regels houden, aanzienlijke financiële boetes tegemoet kunnen zien. Een CSP met licentie zorgt ervoor dat uw bedrijf aan alle nieuwe wettelijke vereisten voldoet en dus geen boetes riskeert.
Risicogebaseerde monitoring
De Malta Financial Services Authority (MFSA) heeft een risicogebaseerd monitoringsysteem ingevoerd waarbij CDV’s worden gemonitord op basis van hun risicoprofiel. Een CSP met een licentie zorgt ervoor dat uw bedrijf een laag risicoprofiel heeft door alle noodzakelijke maatregelen te nemen om het risico te minimaliseren. Dit beschermt uw bedrijf tegen intensievere en frequentere controles door de autoriteiten.
Pas op voor niet-gelicentieerde aanbieders in Malta
Helaas zijn er in Malta veel bedrijven die geen CSP-licentie hebben. Deze bedrijven zijn niet verplicht om nalevingscontroles uit te voeren en bieden geen juridisch advies of ondersteuning. Dit kan leiden tot aanzienlijke juridische en financiële risico’s voor uw bedrijf. Neem daarom contact op met een erkend CSP om er zeker van te zijn dat u de ondersteuning en het advies krijgt die u nodig hebt.
De risico’s van het niet gebruiken van een gelicentieerde CSP in Malta
Juridische naleving
Zonder de steun van een erkend CSP riskeert u ernstige juridische problemen. Onwetendheid over lokale wetten en voorschriften kan leiden tot juridische valkuilen die uw bedrijf duur kunnen komen te staan. Vermijd boetes en straffen door ervoor te zorgen dat aan alle wettelijke verplichtingen wordt voldaan.
Hoge belastingnabetalingen en juridische gevolgen
Een van de grootste risico’s van het gebruik van niet-gelicentieerde aanbieders of onjuist advies is het risico van hoge achterstallige belastingen. Vaak adviseren deze bedrijven ondernemers niet correct of helemaal niet en richten ze bedrijven op in Malta zonder enige echte economische substantie ter plaatse. Dit kan ertoe leiden dat de belastingdienst in uw thuisland uw Maltese bedrijf niet erkent, wat kan leiden tot aanzienlijke achterstallige belastingen en zelfs strafrechtelijke sancties, waaronder gevangenisstraf. Een erkend CDV zorgt ervoor dat uw bedrijfsoprichting voldoet aan de wettelijke en belastingvereisten en beschermt u tegen deze ernstige gevolgen.
Tijd- en geldverspilling
Als u gebruik maakt van de diensten van providers zonder vergunning of als u de zaken van uw bedrijf zelf beheert, kan dat leiden tot aanzienlijke verspilling van tijd en geld. Zonder de expertise van een CSP besteedt u onnodig veel tijd aan administratieve taken die beter geïnvesteerd zouden kunnen worden in de groei van uw bedrijf. Bovendien kunnen verborgen kosten en inefficiënte processen uw uitgaven opdrijven.
Ontbreken van professioneel management
Zonder de steun van een ervaren CSP mist u het professionele management dat essentieel is voor het effectieve beheer van de zaken van uw bedrijf. Dit kan leiden tot organisatorische chaos, gemiste deadlines en uiteindelijk een verlies aan bedrijfsefficiëntie. Vertrouw niet op willekeurige hulp, maar vertrouw op professionele ondersteuning zodat u zich kunt concentreren op uw kernactiviteiten.
Risico’s van niet-naleving van AML- en CTF-voorschriften
Naleving van de regelgeving tegen het witwassen van geld (AML) en tegen de financiering van terrorisme (CTF) is cruciaal voor elk bedrijf. Zonder een gelicentieerd CDV zou u onbewust deze regels kunnen overtreden, wat tot ernstige juridische gevolgen en het verlies van uw bedrijfsreputatie zou kunnen leiden. Een CSP zorgt ervoor dat uw bedrijf alle noodzakelijke maatregelen neemt om deze risico’s te minimaliseren.
Hoe te controleren of een bedrijf een gelicentieerde CSP in Malta is
Voordat u de oprichting van uw bedrijf in Malta aan een bedrijf toevertrouwt, moet u er zeker van zijn dat het bedrijf echt een vergunning heeft. De eenvoudigste manier om dit te controleren is via het officiële register van de Malta Financial Services Authority (MFSA). Ga naar MFSA Financial Services Register en voer de bedrijfsnaam in. Als “Authorisation Class A or B or C CSP” in de resultaten verschijnt, kunt u er zeker van zijn dat het bedrijf een vergunning heeft en betrouwbaar is. Vertrouw alleen op een echte CSP – voor maximale veiligheid en professionele ondersteuning vanaf het begin!
Verschillende licentietypes voor CSP’s in Malta
In Malta hebben Company Service Providers (CSP’s) een licentie volgens een classificatiesysteem dat hun specifieke diensten definieert. Er zijn drie hoofdcategorieën:
- Class A CSP’s zijn gemachtigd om bedrijven of andere rechtspersonen op te richten en geregistreerde kantoren, zakelijke adressen of administratieve adressen en gerelateerde diensten aan te bieden.
- Class B CSP’s mogen optreden als directeur, secretaris van een bedrijf, partner in een partnerschap of in een soortgelijke positie met betrekking tot andere rechtspersonen, of dergelijke posities regelen voor derden.
- Class C CSP’s zijn gemachtigd om alle diensten van Class A en B aan te bieden.
Als onderdeel van het aanvraagproces voor de vergunning wordt een aanvrager door de MFSA ingedeeld in een van de drie klassen (Klasse A, Klasse B of Klasse C). Deze classificatie zorgt ervoor dat CDV’s voldoen aan de relevante wettelijke vereisten, afhankelijk van de diensten die ze aanbieden. Een gelicentieerd Class CSP zoals Dr Werner & Partners (DW&P) biedt dus uitgebreide diensten aan, van bedrijfsoprichting tot management en administratieve taken om uw bedrijfssucces in Malta te garanderen.
Onze diensten als CSP in Malta
Om al deze risico’s te vermijden en ervoor te zorgen dat uw bedrijf met succes wordt opgericht en beheerd in Malta, bieden wij bij Dr Werner & Partners (DW&P) een uitgebreide reeks diensten aan als gelicentieerde CSP. Onze decennialange ervaring, onze hoge normen voor juridische zekerheid en onze persoonlijke contacten garanderen u een professionele en zorgeloze bedrijfsoprichting en -administratie. Hier zijn enkele van de belangrijkste diensten die wij aanbieden:
Bedrijfsoprichting in Malta
- Bedrijfsregistratie: Ondersteuning bij de registratie en oprichting van bedrijven om te voldoen aan de lokale wettelijke vereisten.
- Documentvoorbereiding: Het opstellen en indienen van de benodigde documenten, zoals de statuten en het oprichtingscontract.
- Naamgoedkeuring: Proces van selectie en goedkeuring van een unieke bedrijfsnaam bij de bevoegde autoriteit.
Directeurs- en secretariaatsdiensten in Malta
- Verstrekking van directeuren: Verstrekking van professionele lokale directeuren die ervoor zorgen dat het bedrijf voldoet aan de relevante vereisten.
- Bedrijfssecretariaat: Verstrekking van secretariaatsdiensten, inclusief het bijhouden van wettelijke registers, het indienen van jaarrekeningen en naleving van corporate governance-normen.
Verstrekking van een geregistreerd kantoor
- Fysiek adres: Verstrekking van een lokaal geregistreerd kantooradres dat wettelijk vereist is en waar officiële documenten en kennisgevingen naar kunnen worden verzonden.
- Zakelijk adres: Verstrekking van zakelijke adressen voor dagelijkse operaties en correspondentie.
Meer informatie over onze diensten vindt u hier: https://www.drwerner.com/de/services/
Conclusie: Vertrouw op een gelicentieerde CSP – Uw toekomst in veilige handen
De beslissing om een bedrijf op te zetten in Malta is een slimme zet, maar wel een die goed doordacht moet zijn. Zonder de ondersteuning van een erkend CDV stelt u zichzelf bloot aan aanzienlijke risico’s: juridische problemen, hoge achterstallige belastingen, inefficiënt beheer en verlies van zakelijke kansen zijn slechts enkele van de mogelijke gevolgen.
Leveranciers zonder vergunning kunnen de toekomst van uw bedrijf in gevaar brengen. U riskeert niet alleen boetes en strafrechtelijke vervolging, maar ook de geloofwaardigheid en groei van uw bedrijf. Zorg ervoor dat uw bedrijf op een solide fundering is gebouwd en voorkom deze potentiële rampen.
Bij Dr Werner & Partners (DW&P) zijn we meer dan een dienstverlener – we zijn uw partners voor succes. Onze gelicentieerde experts bieden u oplossingen op maat die zijn afgestemd op uw specifieke behoeften. Met onze decennialange ervaring, onze juridische zekerheid en onze persoonlijke service garanderen wij u een professionele en zorgeloze bedrijfsoprichting en -administratie.
