Een kansspellicentie aanvragen bij de Malta Gaming Authority (MGA)

Iedereen die als kansspelaanbieder op Malta actief wil zijn, heeft een kansspellicentie nodig die door de Malta Gaming Authority (MGA) is uitgegeven. De wet voorziet in totaal in vier verschillende licentieklassen, die verschillen wat betreft hoofdactiviteit en belasting.

Als DW&P hebben we de afgelopen 9 jaar tientallen bedrijven geholpen bij het aanvragen van een gokvergunning in Malta. Omdat de aanvraagprocedure relatief complex en tijdrovend is en hoge eisen stelt, willen we deze in dit artikel in meer detail bespreken.

Rechtsgrondslag en doel van de gokvergunning

Met de goedkeuring van de Lotteries and Other Games Act in 2001 creëerde de Maltese regering het wettelijke kader voor de uitgifte van gokvergunningen. De Lotteries and Gaming Authority, die in 2015 werd omgedoopt tot de Malta Gaming Authority (MGA), werd in 2001 opgericht om dit uit te voeren.

Malta neemt een proactieve houding aan om zichzelf te positioneren als een aantrekkelijke locatie voor de groeiende iBetting en iGaming sector in Europa en de rest van de wereld, en het doel is om maximale rechtszekerheid en strikte naleving van alle internationale en EU wetten, regels en beste praktijken te garanderen.

Daarom voorziet de MGA in een streng due diligence-proces met een systeemaudit, die elke aanvrager van een kansspelvergunning moet ondergaan. Dit houdt hoge eisen in voor de documentatie van economische, juridische en technische aspecten van het bedrijf, evenals de beschikbaarheid van nauwkeurige persoonlijke gegevens over de integriteit en goede reputatie van de oprichters en personen die verantwoordelijk zijn in sleutelfuncties van de aanvrager.

Bedrijfsdocumenten:

De MGA vereist overlegging van het registratiecertificaat van het bedrijf (uitgegeven door het Malta Business Register – MBR) en eventuele banden met andere bedrijven. Dit omvat bijvoorbeeld de bevestiging van fusies en overnames en aandelenregisters (identificatie van betrokken aandeelhouders) voor het aanvragende bedrijf en de moederbedrijven.

Due diligence voor uiteindelijke begunstigden:

Evenzo vereist de aanvraag voor een gokvergunning een due diligence-onderzoek van alle uiteindelijke begunstigden (UBO’s) die 10% of meer van alle aandelen van het bedrijf bezitten. Aan de ene kant moet elke uiteindelijk gerechtigde een zelfopenbaarmakingsformulier van 9 pagina’s van de MGA invullen.

due diligence vereist echter ook de indiening van het origineel of een notariële kopie van de volgende documenten (alleen geaccepteerd in het Engels):

• Kopie van paspoort of identiteitskaart;
• Geboorteakte;
• een recent politieattest voor elk land waar de persoon de afgelopen 2 jaar minstens 6 maanden heeft verbleven;
• andere gokvergunningen die op naam van de persoon zijn afgegeven (indien van toepassing);
• Bewijs van woonplaats (bijv. via bankafschrift, energierekening).

Due diligence voor managers in sleutelfuncties:

Het hierboven beschreven due diligence-proces wordt ook op dezelfde manier uitgevoerd voor alle personen die verantwoordelijk zijn voor sleutelfuncties. Dienovereenkomstig moeten dezelfde documenten in het Engels worden ingediend.

In principe kan één persoon verantwoordelijk zijn voor meerdere van deze sleutelfuncties. Er moet echter worden gezorgd voor een strikte scheiding tussen degenen die verantwoordelijk zijn voor bedrijfsfuncties en juridische/compliance functies, waardoor de onafhankelijkheid van de laatstgenoemden wordt gewaarborgd.

Hoewel de volgende lijst op dit moment als geldig kan worden beschouwd, kan de MGA zelf bepalen welke functies en verantwoordelijkheden als sleutelfuncties worden beschouwd.

• Managing director of gelijkwaardige functie;
• Beheer van de dagelijkse gokactiviteiten van de vergunninghouder, inclusief procedures voor het verrichten van betalingen aan en het ontvangen van betalingen van spelers;
• Naleving van de verplichtingen van de licentiehouder die voortvloeien uit de door de autoriteit afgegeven licentie(s);
• Administratieve en financiële strategieën van de licentiehouder, waaronder de betaling van belastingen en vergoedingen die aan de autoriteit verschuldigd zijn;
• Marketing en reclame, inclusief bonusaanbiedingen en promoties;
• Juridische zaken van de licentiehouder, met inbegrip van onder andere contractuele regelingen en geschillenbeslechting;
• Ondersteuning voor spelers;
• Verantwoord gokken;
• Voorkomen van fraude ten nadele van de licentiehouder;
• Risicobeheerstrategieën van de vergunninghouder;
• Preventie van witwassen en financiering van terrorisme;
• Naleving van de toepasselijke wetgeving inzake gegevensbescherming en privacy;
• Technologische zaken van de vergunninghouder, waaronder het beheer van het backend- en controlesysteem waarin belangrijke regelgevende gegevens worden opgeslagen;
• Netwerk- en informatiebeveiliging van de licentiehouder;

Verdere vereisten

• Minimum aandelenkapitaal: Het bedrijf moet minstens € 40.000 of meer aan aandelenkapitaal investeren (uitgeven)
• Bewijs van gescheiden rekeningen: Er moeten gescheiden rekeningen worden bijgehouden voor de werking en het beheer van spelersfondsen, met minstens één rekening voor elk doel. Dit moet worden aangetoond met een schriftelijke verklaring van de bankinstelling waarin de scheiding van fondsen op de spelersrekening wordt bevestigd.
• Het bedrijfsplan voor de komende 3 jaar moet schriftelijk bij de MGA worden ingediend. Indien beschikbaar, moet dit ook verkoop- en winstprognoses bevatten, evenals meer gedetailleerde informatie over de primaire doelmarkten. Als DW&P kunnen wij op basis van bestaande prognoses de ideale prognosecijfers voor u opstellen die in het ondernemingsplan moeten worden weergegeven.
• Beleid en procedures: de MGA heeft duidelijke aanbevelingen en richtlijnen uitgegeven voor specifieke processen en procedures, bijvoorbeeld om naleving van de wet te garanderen. Als u al procedurehandleidingen of andere richtlijnen en procedures voor uw bedrijf hebt gedocumenteerd, kunnen wij voor u controleren of ze voldoen aan de MGA-vereisten en – indien nodig – aanpassingen doen. Wij kunnen ook nieuwe documenten voor u opstellen over de richtlijnen en procedures die u op dit moment nog niet hebt.
• Algemene voorwaarden: De MGA vereist ook de indiening van een lijst met algemene voorwaarden die van toepassing zijn tussen het bedrijf en zijn spelers. Wij kunnen deze voor u creëren in overeenstemming met de MGA-vereisten, rekening houdend met uw specifieke wensen, bijvoorbeeld met betrekking tot producten of spelersparticipatie.

Specificatie van de technische infrastructuur en het concept

Een belangrijk onderdeel van de door de MGA gespecificeerde systeemaudit betreft de documentatie van de technische infrastructuur en het ontwerp van uw IT-processen. Dit wordt gecontroleerd door een externe auditor nadat alle documenten zijn ingediend en de nodige wijzigingen zijn aangebracht. U kunt de specificaties van de systeemchecklist die door de MGA is opgesteld hier bekijken.

• Er moet een register worden aangemaakt en bijgevoegd van alle servers en virtuele machines die door het bedrijf worden gebruikt en de bijbehorende specificaties (servermerk, servermodel, functies, intern IP-adres, besturingssysteemsoftware).
• Schematische weergave van uw volledige netwerk, inclusief de netwerklay-out.
• Lijst van alle belangrijkste gebruikte softwaretoepassingen (bijv. MySQL, Java, PHP etc.) en hun huidige versienummers.
• Volgens de MGA-voorschriften moeten de productieservers zich in de EU/EEA bevinden en in realtime gerepliceerd worden naar een server of virtuele machine op Malta voor zowel de spelersdatabase, financiële transacties als goktransacties. U hebt dus een datacenter in Malta nodig? Als u dat wilt, kunnen wij u voorstellen aan een Maltese datacenter provider.

Specificatie van het goksysteem:

De MGA wil ook graag uitgebreide informatie controleren over de kansspelen die uw bedrijf van plan is aan te bieden. De focus ligt hier op het controleren van de wettelijke beoordeling van winkansen en het voorkomen van frauduleus gedrag door spelers.

De volgende informatie moet in elk geval gedocumenteerd en ingediend worden:

• Details van de kansspelen, inclusief een lijst, afbeelding en beschrijving van alle beschikbare knoppen
• Details over hoe het labelen van hoge inzetten door spelers of hoge winsten behaald door spelers wordt behandeld
• Details over het controleren en voorkomen van collusie
• Details over de maatregelen om witwastransacties op te sporen
• Details over de maatregelen om te bepalen of spelers bots/apparaten gebruiken
• Details over liquiditeitsverdeling

Indienen van contracten

Om de specifieke details, verantwoordelijkheden en processen van uw bedrijf te controleren, moet de MGA ook kopieën van talrijke interne en externe contracten krijgen. Dit begint met de algemene vraag welke van de in detail genoemde sleutelfuncties door interne werknemers worden uitgevoerd en welke door externe dienstverleners (inclusief uw bestaande bedrijven).

Daarnaast moeten de geselecteerde factureringscentra worden genoemd waarmee u als bedrijf wilt samenwerken. Voor alle betalingsdienstaanbieders die u zult gebruiken, moet een algemene lijst en een ontwerpcontract voor overeenkomsten met elk van deze dienstaanbieders worden verstrekt. U moet ook een instelling selecteren uit de lijst van erkende geschillenbeslechtingsinstanties die door de MGA is samengesteld.

Verdere procedure:

Zodra alle benodigde documenten verzameld zijn, kunnen wij samen met u de aanvraag voor een kansspelvergunning indienen bij de MGA.

De MGA zal deze documenten zorgvuldig en in detail bekijken. Als resultaat ontvangt u een uitgebreid rapport met een specifieke lijst van vereiste wijzigingen die u moet doorvoeren na een systeemaudit. Samen met onze technische experts kunnen we een proeftest van uw systemen uitvoeren ter voorbereiding op de systeemtest.

Als de extern uitgevoerde systeemaudit bevestigt dat aan alle vereisten wordt voldaan, wordt de kansspelvergunning die bij de MGA is aangevraagd, afgegeven. Uw bedrijf kan dan onmiddellijk actie ondernemen binnen dit kader.

Conclusie

Het aanvragen van een kansspelvergunning bij de Malta Gaming Authority gaat gepaard met uitgebreide vereisten, waaronder documentatie en het indienen van juridische, commerciële en technische specificaties, evenals een due diligence-controle van economische eigenaren en werknemers in sleutelposities.

Bij DW&P hebben we de afgelopen 10 jaar al tientallen bedrijven in dit proces met raad en daad bijgestaan. Wij ondersteunen u vanaf het verzamelen tot het opstellen van de benodigde documenten en het voldoen aan alle technische, economische en wettelijke vereisten.

Wilt u een gokvergunning in Malta aanvragen? Maak dan een afspraak voor een gesprek met een van onze ervaren experts.