Bankkonto Eröffnung

Aufgrund der steigenden Compliance-Vorschriften, die eingehalten werden müssen, wird der Prozess immer mühsamer und langwieriger. Dennoch haben wir immer einen Weg gefunden, Mandanten erfolgreich bei der Eröffnung eines Bankkontos zu helfen.

Wenn eine Einzelperson ein Giro-/Sparkonto eröffnen möchte, sind folgende Unterlagen erforderlich:

Eine Kopie Ihres Reisepasses oder Personalausweises
Eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein Kontoauszug, aus dem Ihre Wohnadresse deutlich hervorgeht (je nach Einrichtung darf sie nicht älter als 3 Monate und in manchen Fällen nicht älter als 6 Monate sein)
Eine Bankreferenz der aktuellen oder früheren Bank, aus der die Anzahl der Jahre, in denen der Kunde die Dienste der Bank in Anspruch genommen hat, und der finanzielle Status der Person klar hervorgeht.

Wenn ein Unternehmen ein Firmenbankkonto eröffnen möchte, sind folgende Unterlagen notwendig:

Eine Kopie der Gründungsdokumente des Unternehmens, wie z.B. Registrierungsurkunde, Gründungsvertrag & Satzung (Memorandum & Articles of Association), Aktienregister, und es gibt Fälle, in denen ein „Certificate of good Standing“ und ein „Certificate of Incumbency“ verlangt wird.
Eine Kopie des Reisepasses oder Personalausweises für jeden Direktor, Anteilseigner, wirtschaftlichen Eigentümer und Zeichnungsberechtigte
Eine Bankreferenz für jeden Direktor und wirtschaftlichen Eigentümer des Unternehmens
Eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein Bankauszug als Adressnachweis für Direktoren, Aktionäre, wirtschaftliche Eigentümer und Zeichnungsberechtigte.
Belege zur Untermauerung der Vermögenserklärung des wirtschaftlichen Eigentümers, wie Gehaltsabrechnungen aus früheren Beschäftigungsverhältnissen, Kontoauszüge usw.

In der Regel dauert die Eröffnung eines lokalen Bankkontos zwischen sechs und acht Wochen, und es gibt Fälle, in denen der Prozess etwa drei Monate dauert, je nachdem, um welche Institution es sich handelt und wie komplex der Ansatz ist.

Ja, natürlich können wir Ihnen helfen, sich für eine Schnelllösung zu entscheiden, um mit den Handelsaktivitäten des Unternehmens beginnen zu können. Wir haben gute Beziehungen zu E-Geld-Instituten (EMIs) im In- und Ausland, wo es möglich wäre, innerhalb weniger Tage ein Konto zu eröffnen.

Ja, sicher, wir schlagen in der Tat immer vor, dass ein Unternehmen mindestens zwei operative Konten bei zwei verschiedenen Institutionen haben sollte.

Von unserer Seite aus stellen wir sicher, dass wir unsere Mandanten den lokalen Banken vorstellen, die unter das Einlagenentschädigungssystem (Depositor Compensation Scheme) fallen. Das Einlagenentschädigungssystem ist ein Rettungsfonds für Einleger gescheiterter Banken, die von der Malta Financial Services Authority (MFSA) zugelassen sind. Das Einlagenentschädigungssystem unterliegt einer Obergrenze von 100.000 Euro pro Anleger.